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财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第1页 财富顾问理论知识考核试题 一、选择题 1. 合格投资者投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（）。[单选题] * A.30 万 B.40 万 C.50 万 D.100万√ 2. 以下有关增值服务管理办法事项说法正确的是（）。[单选题] * A.一级分行在向客户提供私人银行增值服务时无需向客户出示告知函、风险声明书 B.二级分行无权要求增值服务机构定期提供上辖内客户服务相关信息 C.各级行要使用统一制定的服务流程、模板、服务方案及经有权人审核认可的营销宣传材料进行增值服 务宣传推广√ D.一级分行私人银行增值服务论证通过后，无需形成服务模板和服务方案 3. 以下选项中，哪种功能支持将暂未进入 PBS 的客户导入 PBS 系统？（）[单选题] * A.客户导入 B.客户批量创建√ C.客户分配 D. 客户开户 4. 掌银配置体检功能所选用的底层模型是（）。[单选题] * A. 风险平价模型√ 财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第1页 财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第2页 B. BL 模型 C.均值方差模型 D.大类资产模型 5. 以下选项中无需主管审批的流程是（）。[单选题] * A.设置协管财富顾问√ B.可享受增值服务客户名单 C.尽职调查 D.客户创建 6. 在产品销售上，应遵循（）原则。[单选题] * A.风险自担 B.风险匹配√ C.风险揭示 D.风险评估 7. 下列属于反洗钱/恐怖融资和制裁合规管理第一道防线的是（）。[单选题] * A.合规部 B.财会部 C.审计部 D.私人银行部√ 8. 风险承受能力为保守型的客户，可以购买___风险的理财产品（）。[单选题] * A.低风险√ B.中低风险 C.中风险 财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第2页 财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第3页 D.中高风险 9. 即将开放的产品，指当前日期距离下一开放期第一天在______个工作日(含)以内的产品，显示“即将 开放”标识（）。[单选题] * A.1 B.2 C.3√ D.5 10. 各级机构应定期对客户风险等级进行复核。禁止类和高风险客户的复核期限不超过___年 （）。[单选 题] * A. 一年 B. 半年√ C. 三个月 D. 二年 11. 客户风险评估的有效期为（）。[单选题] * A.6 个月 B.12 个月√ C.18 个月 D. 24个月 12. 使用掌银配置体检功能时，若客户风险属性大于等于 R3(稳健型) ，客户能够看到()款权益类产品（）。 [单选题] * A.2√ B.3 财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第3页 财富顾问理论知识考核试题题库及答案--第4页 C.4 D.5 13. 掌银配置体检中资产视图统计的是客户资产数据的时效性为（）。[单选题] * A.T+1√ B.T+0 C.T+2 D.T+3 14. 以下哪个制度不是私人银行部制定的？（）。[单选题] * A. 《中国农业银行私人银行部消费者权益保护工作规定》 B. 《中国农业银行私人银行保密管理规定》 C.中国农业银行私人银行产品销售合规指引 D. 《中国农业银行个人理财产品销售管理办法》√ 15. 客户预约的机场接送服务订单不晚于出发前______小时取消，可以不扣除客户权益剩余次数（）。 [单选题] * A.2 B.4√