中国某银行风险管理组织结构及实施方案.pptxVIP

普华 永道 e建議的風險管理組織結構及實施方案 20建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构董事会至管理层对风险管理的综合架构管理层作为笫一道防线风险管理部门和审计部门作为一道独立的防线管理层必须在授权范围之内，依照银行的风险管理策略，政策和程序经营银行业务必须对日常风险管理和汇报负责?管业及支持单位应向风险管理部门和审计部门进行信息汇报，以求逹致独立的功能能有效运作具有独立于管理层的监管功能董事会级执委会 (风险管理执委会及审计执委会)，由全职工作部门(风险管理部和内部审计部)负责日常工作?风险管理部门專注于风险管理策略，政策，程序及权限遵守情况的日常监控审计部门专注于确定各个系统和内控的机制落实情况及其成效. 其中包括财务，经营系统等方面风险管理总监和内部审计总监分别对风险管理执委会和审计执委会直接负责，但对行政总裁负有汇报责任同样，风险管理经理和内部审计员直接对风险管理总监和内部审计总监分别负责，但对各策略性业务部门负责人负有汇报责任双重汇报在确保独立性之余也保证了日常风险管理责任的执行效率定出管理风险的最正确结构– 设计风险管理结构的原則22 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构营业单位支援单位碓定管理风险的最正确结构– 根本风险管理结构2 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构董事会行政管理部门风险管理部门行政总裁风险管理执委会 管理执委会 风险管理部审计部