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个金风险合规考试.doc

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个金风险合规考试 1. 交行发行的按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品,指的是哪一类财富类产品( )。(单选) 单选 A、结构性存款 B、交行自有理财产品(正确答案) C、代销产品 D、信托产品 2. 结构性存款的收益取决于( )的市场表现,客户按照协议约定的计算方式取得收益。 A、结构性存款 B、利率、汇率、指数等的波动 C、挂钩标的(正确答案) D、实体的信用情况 3. 个人财富类产品原则上由交行总行统一管理、统一准入、统一( )、统一风险定级、统一纳入各业务系统操作。 A、备案 B、评估 C、审批(正确答案) D、报备 4.

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