2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关题库(附答案).docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关题库（附答案） 单选题（共80题） 1、 从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不 包括（）。 大众自身缺乏必要的金融知识 大众对于选定的金融工具很难正确应用 居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求 专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优 势，更具专业性 【答案】C 2、 （2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序 依次是（）O 货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金 货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金 股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金 股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金 【答案】D 3、 假定一项投资的年收益率为20%,每半年分红一次，则实际年 化收益率为（）。（答案取近似数值） 21% 20% 40% 10% 【答案】 A 4、 （）是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带 来的风险。 利率风险 再投资风险 赎回风险 通货膨胀风险 【答案】B 5、 （2018年真题）关于制定理财规划方案，下列表述错误的是 （）o 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主 要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定 的 家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项 理财规划方案 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置, 整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划 方案 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项 理财规划方案 【答案】 A 6、 （2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（） 股票 银行贷款 债券 商业票据 【答案】B 7、 目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包 括0。 金融债券 存款 优先股 企业债券 【答案】C 8、 （2018年真题）根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持 外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下（含），凭本人有 效身份证件在银行办理。 TOC \o 1-5 \h \z 5 2 1 3 【答案】C 9、 （2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管 投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于 （）年。 TOC \o 1-5 \h \z 20 15 10 5 【答案】A 10、 （2020年真题）（）认为个人实在相当长的时间内计划他的 消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置 的理论。 A.生命周期理论 【答案】 【答案】B 风险偏好理论 货币的时间价值理论 投资组合理论 【答案】A IK （2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符 合信息保密准则要求的是（） 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 与本机构同事谈论客户的社会地位 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 【答案】D 12、（2018年真题）夕卜汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值 （）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超 过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 TOC \o 1-5 \h \z 10 5 3 1 13、 下列关于封闭式基金的说法，不正确的是（）。 在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式 投资者在存续期内可随时申购基金单位 所募集到的资金可以用于长期投资 基金规模基本不变 【答案】B 14、 下列属于金融中介中，交易中介的是（）。 会计师事务所 投资顾问咨询公司 律师事务所 有价证券承销人 【答案】D 15、 （2019年真题）信托业务是一种以（）为基础的法律行为。 信用 委托 股权 金钱 【答案】 A 16、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多, 【答案】 【答案】A 业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（）。 专项资产管理计划 集合资产管理计划 MOM FOF 【答案】B 17、 0日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财 师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。 以客户为中心进行服务 了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目 提供综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务 了解客户、明确客户需求，提供专业化服务 【答案】B 18、 下列不属于黄金T+D连续竞价交易时间的是（）。 8 ： 30-15 ： 30 20 ： 00 ~ 凌晨 2 : 30 9 ： 00~11 ： 30 13 ： 30-15 ： 30 19、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。 被保险人是保险事故发生时遭受损失的人 在人身保