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第 1 页 共 18 页 授权管理操作流程 文件编号： 授权管理操作流程 1 目的 本文件规定了 XX 农村银行(以下简称“本行”) 授权管理的流程及控制要点,旨在加 强统一授权管理，健全内控和自我约束机制，确保业务经营、人事任免、财务管理以及 纠纷处理等方面的授权风险得到有效的管理和控制。 2 合用范围 本文件合用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权. 3 定义、缩写与分类 3.1 定义 1) 授权:是指本行对其所属业务职能部门、 分支机构和关键业务岗位开展业务权限 的具体规定. 2) 基本授权：是指授予被授权人和(转)被授权人从事经营范围内的普通业务经营 活动及人事和财务管理活动权限的规定。 3)特殊授权：是指对法定经营范围内超过基本授权范围的某一特定事项的授权或者 某项特殊业务、 创新业务的授权。 经特殊授权产生被授权人的特殊业务权限只能由被授 权人自己行使,但特殊授权书上注明允许转授权的情况除外. 4)暂时授权：是指(转)被授权人因出差、学习或者其他事由需离开工作岗位 3 个工 作日以上,经主管领导批准，将自身权限暂交由他人行使的情形. 5)直接授权：是指本行在其法定经营范围内授予本行行长(或者主持全面工作的副 行长下同)以及本行直属委员会或者领导小组等从事职务行为的具体规定。本行的董事长 代表本行履行授权人的职责. 6)转授权:是指经本行允许，被授权人在其被授予的权限范围内，授予他人从事某 项职务活动的具体规定， 包括：本行行长根据本行章程规定或者其他有效授权依据，对本 行副行长、本行部门经理及辖内分支机构负责人的转授权.辖内分支机构负责人在转授 权权限内对其副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员的再转授权； 以及本行部门经理在转授权权限内对本部门内重要岗位人员的再转授权等， 副行长、 会 计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员以下再也不进行再转授权。 3。2 缩写 无 第 2 页 共 18 页 授权管理操作流程 文件编号： 3.3 分类 1)授权分为基本授权、特殊授权和暂时授权三类。 2)基本授权分为直接授权和转授权两个层级。 4 职责与权限 职责与权限 职责与权限 负责授权的统一管理工作，对基本授权方案进行审议. 1)召集召开董事会； 2)对基本授权方案进行审核签署； 3)对直接授权书和特殊授权书进行签署; 4)对涉及到行长的暂时授权进行审批。 1)对基本授权方案进行审核； 2)对转授权书进行签署; 3)对特殊授权书进行审核； 4)对不涉及到行长的暂时授权进行审批. 1)本行授权制度建设、合规性审查等工作,有权对不规范的授权 事宜提出否决意见、对授权内容的变更或者终止提出意见； 2)制订基本授权方案，制作直接授权书、转授权书，对再转授 权书进行审查； 3)对特殊授权申请和暂时授权申请进行审核，制作特殊授权书 和暂时授权书； 4)将签署后各类授权书存档备案管理。 1)制作转授权书； 2)暂时授权申请并签署授权. 部门/岗位 董事会 董事长 行长 合规与风险管 理部门 各部门、分支 机构或者授权人 不相容职责 5 原则与基本规定 5.1 原则 1)统一管理、逐级授权原则。本行根据有关制度,在法定经营范围内，对其经营管 理层、各部门和分支机构实行逐级有限授权。本行董事会负责法人授权的统一管理工作. 2)区别对待、及时调整原则。本行根据各部门和分支机构的经营管理水平、风险控 第 3 页 共 18 页 授权管理操作流程 文件编号： 制能力、主要负责人业绩、当地投资环境等，实行区别授权，并根据其经营管理业绩、 风险状况、授权制度执行情况及主要负责人任职情况，及时调整授权权限。 3)严格监管、权责一致原则。各被授权人、转被授权人应在授权范围内正确地行 使各项权力，未经授权或者越权从事业务活动的，应当追究主要负责人及直接责任人相应 的责任。 5。2 基本规定 5.2。1 授权范围： 1)允许基本授权的权限包括： a)资金组织管理权限； b)资金计划管理权限； c)授信管理权限； d)财务管理权限； e)结算业务管理权限； f)代理业务管理权限; g)机构、人员和劳动工资管理权限; h)合规事务管理权限； i)资产损失管理权限； j)资金营运管理权限； k)电子运行业务管理权限； l)非业务活动管理权限. 2)允许特殊授权的权限包括： a)创新业务权限； b)特殊项目融资权限； c)诉讼、仲裁案件处理权限; d)其他超出基本授权之外的事项。 3)暂时授权合用于(转)被授权人因出差、学习或者其他事由需离开工作岗位 3 个工 作日以上,经主管领导批准，