一季度反洗钱和消保培训试题及答案.docVIP

一季度反洗钱和消保培训试题及答案 1.银行机构应当对（ ）开展实时监测。 A.开户网点 B.监控名单(正确答案) C.分行业务部门 D.分行法规部门 2.义务机构开展回溯性调查工作，相关记录至少应完整保存（ ）。 A.3年 B.4年 C.5年(正确答案) D.6年 3.义务机构应在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。 A.1 B.3 C.5(正确答案) D.10 4.银行保险机构应当建立消费者（ ）机制，对产品的风险进行评估并实施分级、动态管理，开展消费者风险认知、风险偏好和风险承受能力测评，将合适的产品提供给合适的消费者。 A.适当性管理(正确答案)