2019年银行从业资格考试个人理财考点归纳练习资料.pdfVIP

2 0 19 年银行从业资格考试 个人理财考点旧型练习资料 〈第一讲） 第一节、银行个人理财业务的概念和分类 一、 个人理财概述： 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制 理财 目标和理财规划，执 行理财规划，实现理财目标的过程。 个人理财 的过程 分为五个 步骤： 1 评估理财环境和个人条件； 2 制 个人理财目标； 3 制 个人理财规划； 4 执行个人理财规划 5 监控执行进度和再评估 二、 银行个人