604_反洗钱信息管理系统应用架构现状梳理_v2.0.docx

中国农业银行 企业架构梳理与优化 反洗钱信息管理系统现状梳理 二零零九年 反洗钱信息管理系统项目现状梳理技术总监室 反洗钱信息管理系统项目现状梳理 技术总监室 PAGE PAGE 11 / 13 目录 应用概述 4 应用架构 4 应用架构视图（LEVEL_2） 4 应用项目的积木块描述 5 应用组：反洗钱 5 应用积木块：[反洗钱.数据提取] 5 应用积木块：[反洗钱.数据补录] 6 应用积木块：[反洗钱.管理分析] 7 应用积木块：[反洗钱.数据报送] 7 应用积木块：[反洗钱.中心管理] 错误！未定义书签。 应用逻辑部署图 10 归纳积木块到节点（节点与积木块对应表） 10 节点技术属性 10 应用节点部署图 11 与其它系统的关系 12 与其它系统关系图 12 与其它系统关系描述 12 问题发现 13 5.1 13 日期描述 日期 描述 作者 文档信息 标题 创建日期文件名 所有者作者 适用范围 修订记录  反洗钱信息管理系统应用架构现状梳理 2009/2/18 反洗钱信息管理系统应用架构现状梳理.doc 软件开发中心 总监室高峰 应用系统梳理人员 应用名称与版本号反洗钱信息管理系统(三期 应用名称与版本号 反洗钱信息管理系统(三期) 应用系统投产时间 2007 年 11 月 应用系统功能描述 反洗钱信息管理系统三期，是根据国家反洗钱法，人民银行新的《金融 机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以及2007 年 2 月印发《银行业大额交易和可疑交易报告要素释义》和《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》等一系列法律法规及要求，建立的全行集中、业务完整、视图统一的信息管理系统。它面向行内各级管理机关的反洗钱业务管理人员和全国网点柜员，以及国家监管机构，提供业务管理、数据分析、风险监控的服务。 信息处理（补录规整）、规则引擎（筛选、规则判断）、可疑甄别（附 带管理）、上报 反洗钱系统 高峰 1、概述里面对积木块简要描述 2、增加两个积木块：反洗钱管理子系统（MIS）模块、报送模块 3、增加两个节点：WEB 节点（管理、审核、分析） 报送节点 4、系统关系图描述分别介绍，不是基础数据平台而是数据交换平台（数据基础调度平台）， 应用架构 应用架构视图（level_2） 渠道 渠道 前置业务处理与交换 后台业务处理 资源 管理 共享 应用 服务 应用项目的积木块描述 应用组：反洗钱 积木块清单： 数据采集：完成从外部数据源到反洗钱数据集市的 ETL 过程。 数据处理：以规则引擎为核心，从业务数据中，计算客户特征指标，进行规则监测。 数据报送：对于确认的疑点交易，生成相应的报文和数据包，向反洗钱监测分析中心进行报送。 报表分析：查看统计报表，进行多维分析，并对归档的历史数据进行查询。 系统管理：系统的基础性功能，完成用户管理、权限管理和认证，以及反洗钱应用相关参数的维护。 信息管理：供系统用户以 WEB 的方式，进行预警、案例的相关处理，以及以非现场的方式进行调查，对重点关注客户进行跟踪，并为相关职能人员提供工作督办等管理功能。 应用积木块：[反洗钱.数据采集] 应用积木块编号 MBI_604.01 应用积木块名称概要描述 包含功能描述 性能与容量 持续可用性地域分布 数据采集 完成从外部数据源到反洗钱数据集市的ETL 过程。 数据抽取：各业务系统将业务数据进行抽取，以文件的形式提供给反洗钱信息管理系统。 数据转换：对原始数据源的数据进行加工处理，格式转换，转换为符合 反洗钱应用模型的数据格式。 数据加载：将业务数据加载到反洗钱数据集市中。 数据清理：清洗反洗钱不关心交易数据，并对 ETL 过程中产生的中间数据和临时数据进行清洗。 AMLS 系统日均联机交易达 20 万，批量应用日均处理业务交易量约 4000 万左右；AMLS 系统每天提取交易 140 万左右，产生预警 25 左右万条；我行每天上报大额报告 12 万左右，可疑报告 1 万左右 7X24 上海数据中心 应用积木块：[反洗钱.数据处理] 应用积木块编号 MBI_604.02 应用积木块名称概要描述 包含功能描述 性能与容量 持续可用性地域分布 数据处理 以规则引擎为核心，从业务数据中，计算客户特征指标，进行规则监测。 计算应用：以业务数据为基础，进行指标计算，形成客户交易行为特征的描述。 规则处理：以客户的特征指标数据为基础，通过规则引擎进行规则监 测。 生成预警：对于规则引擎的监测结果，形成预警结果，包括大额和可疑。 生成案例：对于大额预警，在通过数据校验的前提下，直接生成上报文 件，供后续处理操作；对于不通过校验的大额预警，按一定规则生成大额案例，供前台用户处理。可疑预警，按一