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保险业务收付费管理办法--第1页 保险业务收付费管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款 与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。 第二条 本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期 保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所 指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销 员单证抵押金付费等。 第三条 收付费方式分为批量转账方式与其他方式。 中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进 行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方 式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行 代理代收方式限用于银行代理保险业务。 能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用 批量转账收付费方式处理。 第四条 各网点业服柜面只能处理 POS、支票收费。客 户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。银行代理代收 的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。 第五条 单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资 金。批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、 转账不成功等因素。关于资金预约的金额与时间标准，由各 保险业务收付费管理办法--第1页 保险业务收付费管理办法--第2页 分公司根据具体情况进行明确。 第六条 保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办 法执行。如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规 定。 第二章 批量转账方式收付费有关操作规定 第七条 批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。 报盘由业务人员或财务人员统一操作，回盘由财务人员统一 操作。 第八条 批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、 客服柜面人员维护。 第九条 批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回 盘，或当天报盘次日回盘。具体转账操作的频率与时间，根 据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。 第十条 批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银 行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关 系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校 验不通过的数据不进行收付操作。要求至少校验各要素中的 一种对应关系。 第十一条 批量转账方式收付费操作时，报盘人员应对 报盘操作的时间、银行、业务类型、报盘笔数、报盘金额等 保险业务收付费管理办法--第2页 保险业务收付费管理办法--第3页 进行记录并存档，报盘操作数据记录后应传递至转账回盘人 员核对。回盘人员应对回盘操作的时间、银行、业务类型、 成功笔数、成功金额、失败笔数、失败金额等进行记录并存 档。 第十二条 批量转账收付费回盘时，回盘人员应对数据 进行核对，应保证报盘、回盘的笔数和金额等数据一致。如 核对有误，应及时查找错误原因，与银行联系确认解决；若 核对无误，将银行回盘数据在业务系统做回盘确认。 第十三条 批量转账操作时应持谨慎态度，注意各种异 常情况。例如在报盘数据笔数较多而回盘为全部不成功或全 部成功时，应判断并了解是否有误。 第十四条 批量转账方式收付费报盘与回盘电子数据 应定期整理存档，报盘与回盘电子数据分开存档或一起存档 均可。 第三章 批量转账方式收费 第十五条 投保人第一次缴