反洗钱试题答案.pdfVIP

反洗钱知识测试 一、单项选择题(每题2.5 分) 1、2006 年10 月31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》 自（A ）开始施行。 A、2007 年1 月1 日 B、2007 年3 月1 日 C、2007 年5 月1 日 D、2006 年10 月31 日 2、国家反洗钱行政主管部门是指（A ）。 A、中国人民银行 B、公安部 C、中国工商银行 D、中国证券管理委员会 3、负责反洗钱资金监测的机构是（B ）。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安部 D、最高人民检察院 4、我国（B ）最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A ）种。 A、7 B、8 C、9 D、10 7、我国具有金融情报中心（FIU ）职能的机构是（A ）。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测 分析中心 8、金融机构应当在大额交易发生后的（B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子 方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 9、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 （D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真 实有效的（B ）或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D ）的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户 12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（B ）。 A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完 整获得汇款人姓名等相关信息的 C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的 D、采取必要措施后，仍怀疑先前 获得的客户身份资料的完整性的 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（D ）以配合金融机构履行客户身份识别义务。 A、无需出示身份证件 B、只出示代理人有效身份证件 C、只出示被代理人有效身份证件 D、同时出示代理 人与被代理人的有效身份证件 14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（C ）形式向中国人民银行当地分支机 构和当地公安机关报告。 A、口头电话 B、电子邮件 C、书面报告 D、手机短信 15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A ） A. 5 年 B. 10 年 C. 15 年 D、永久 16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（A ）。 A、死刑 B、无期徒刑 C、十年 D、五年 17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A ）。 A、金融行动特别工作组 B、金融情报中心 C、艾格蒙特集团 D、巴塞尔银行监管委员会 18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（D ）以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、2 万元 B、1 万元 C、3 万元 D、5 万元 19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（D ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关 20、以下（D ）活动可能存在洗钱行为。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退