农村商业银行股份有限公司营业机构事后监督操作规程模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 农村商业银行股份有限公司营业机构事后监督操作规程模版 农村商业银行股份有限公司营业机构事后监督操作规程模版 一、目的 为规范农村商业银行股份有限公司（以下简称“农商银行”）营业机构事后监督工作，确保风险得到及时发现、防范和化解，维护银行稳健经营和客户合法权益，制定本操作规程。 二、适用范围 本操作规程适用于农商银行的各营业机构事后监督工作。 三、基本流程 1.监督计划制定：按照《中国银监会监管工作规划》和《银监会监管指标管理办法》的要求，每年制定监督计划。根据营业机构业务类型、规模和风险特征等因素，确定监督重点和监督深度，并将计划上报总行。 2.风险排查：根据监督计划，营业机构应当按要求完成风险排查工作，重点检查授信、理财、代理销售等业务是否存在风险，并进行风险评估。 3.风险分类：根据排查结果，将风险分为轻、中、重三类。轻度风险的，由营业机构自行处理；中度风险的，由营业机构进行整改并上报总行；重度风险的，应立即上报总行并采取措施化解风险。 4.整改工作：对中度风险进行整改，在规定时间内完成整改，并在整改报告中详细描述整改情况，报总行审核。 5.报告编制：根据监督计划和整改报告，编制监督报告，附上资料和相关材料，按时上报总行。 6.监督措施：针对严重违规或严重违约的行为，营业机构应及时采取监督措施，包括通报批评、调整岗位、停职或辞退等措施，尤其对存在