农村商业银行“九种人”排查和处置办法.pdfVIP

农村商业银行 “九种人”排查和处置办法 39号 （3月1日） 按照银监会和省联社关于深化案件专项治理工作的有关要 求，根据有关法律法规和省联社《关于印发〈全省农村信用社“九 种人”处置的指导意见〉的通知》（苏信联发〔2007〕174号）文 件精神，结合本行实际，现就“九种人”排查和处置制定如下办法： 一、指导思想 处置“九种人”的指导思想是：全面贯彻落实银监部门处置“九 种人”的总体要求，区别情况，分类处置，清前堵后，防范案件， 重申严禁行为，严控诱发因素，明确处理政策，进一步防范和化 解风险。 二、“九种人”的定义及排查内容 “九种人”的定义为：有“黄、赌、毒”行为的 ；个人或家庭经 商办企业的 ；大额资金炒股、购买基金或彩票的 ；个人、家庭负 债较大 ，或有贷款的（正常消费贷款除外）；无故不能正常上班 或经常旷工的 ；交友混乱，经常出入高档消费场所的 ；在职工作 超过强制休假、轮岗规定时限的 ；有不良记录或犯罪前科的 ；已 经出现违规操作的人员。 排查内容之一：参与“黄、赌、毒”和走私等违法犯罪行为 ； 在职人员从事第二职业 ；在册人员（含内退、提前离岗人员）违 反职业限制规定，私自在其他金融机构或与本行有业务关系的单 位兼职或挂职取酬；在职人员向贷款客户借款；违规经营和商业 贿赂等行为。以上这些内容应予以严格禁止。 排查内容之二：在职员工的配偶、子女及其配偶经商的；用 大额资金炒股、从事期货交易或购买彩票的；个人、家庭负债较 大，或在行、社有贷款（正常消费贷款以外的贷款）的；交友混 乱，或经常出入高档消费场所进行与收入不相匹配消费的；超过 轮岗、交流期限，违反近亲属回避等制度的；经常上班迟到、早 退或无故旷工的；各类违规操作及失职渎职行为的；有不良记录 或曾受到记过以上处理等行为的。以上这些内容应予以严密监 控。 三、“九种人”排查方法 “九种人”排查采用自我排查、单位（部门）负责人排查和匿 名排查三种方法。自我排查由各单位每月自行组织 ，并在季末的 次月5日前上报总行（如存在情况的应及时报告）；单位负责人 排查和匿名排查由总行统一安排，但应不少于一次。 四、对“九种人”等处置的指导原则 （一）参加“黄、赌、毒”和走私活动的，或为其活动提供便 利的，经司法机关认定后 ，对以上人员一律作开除处理。 （二）关于涉商人员的处理： 1、在职人员从事第二职业的，或违反职业限制规定 ，私自 在其他金融机构或与本行有业务关系的单位兼职或挂职取酬 ，经 劝告无效的，一律解除其劳动合同关系 ； 2、在职人员的配偶、子女及其配偶涉商和经商的，必须实 行权（职）钱分离和亲属回避政策。除实行严格的关系人、关联 人贷款管理外，一律实行异地交流或轮岗交流回避。各类管理人 员和信贷管理人员以职务或工作之便为其配偶、子女及其配偶经 商谋取贷款和利益的，一律先解除其管理职务，然后再视情节给 予纪律处分。 （三）利用职务或工作之便向贷款客户借款的，一经查实， 一律开除或解除其劳动合同。 （四）执行个人重大事项报告制度，包括个人及其家庭的大 项收入、大额投资、负债变化、婚姻变化和重大疾病等。未报告 的，将被纳入重点监控对象，调离岗位或强制休假接受审计。 （五）对交友混乱，经常出入高档消费场所的人员以及有不 良记录或犯罪前科的人员，要建立台账 ，重点关注 ，加强监管。 交友混乱，经常出入高档消费场所的人员不听劝告的，必须调离 重要岗位或直接停岗接受审计。 （六）违反劳动合同法的有关规定 ，经常上班迟到、早退或 长期消极怠工人员，除严格实行考勤考核管理处罚外 ，对屡教不 改人员，给予辞退或解除劳动合同处理 ；对连续旷工超过15天 ， 或一年内累计旷工30天的，一律实行除名处理。 （七）受到各类党政纪处理和其他有不良记录的人员（含正 在接受调查处理的人员），要建立台账 ，明确帮教人员，加强监 管，注意其现实表现 ，为其改过自新创造适宜环境和条件。 （八 ）凡主动报告上述行为并在规定时限内自纠到位的，从 轻处理。 （九）其他违规行为对照有关规定处理。 （十）如触犯刑律的，一律移送司法机关处理。 五、有关内容的含义及规定 （一）“第二职业”的含义