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2023年金融机构反洗钱业务竞赛 一．判断（100题） 1、 保险公司通过自己聘用人员辨认的客户数，也可计入“通过第三方辨认”的客户数。 N 2、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险协议的，仍然要承担反洗钱所规定的客户身份辨认责任。 Y 3、客户本人将保险费以钞票形式存入银行的，不能视为保险公司直接以钞票收取保费。 Y 4、假如保险费没有到达保险机构的客户身份辨认限额，但保险公司仍对新客户采用了《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的客户身份辨认措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构可以将辨认这类新客户的数据列入“新客户”数中。 N 5、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以钞票形式缴纳的财产保险协议需进行客户身份辨认，其中的金额均不涉及本数。 N 11、假如金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过度析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。 Y 12、假如某一交易客观上具有可疑交易所规定的异常特性，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或