第2章商业银行风险管理基本架构.pptVIP

　　3.法律/合规部门 ? 　　法律/合规部门应当独立于商业银行的经营活动。法律/合规部门应当有效识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及各项违规操作，并向高级管理层和董事会提出咨询建议和报告。 第三十页，共四十八页。 　　4.外部风险监督机构 ? 　　监管机构不断强化从质量和数量方面综合评估商业银行的风险管理能力，同时要求商业银行定期提供整体风险报告。外部审计机构也开始在年度审计报告中提供风险管理评估报告。 ? 　　随着公众风险意识显著提高，越来越多的机构/个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力。 第三十一页，共四十八页。 第2章 商业银行风险管理基本框架 商业银行风险管理环境 商业银行风险管理组织 商业银行风险管理流程 商业银行风险管理信息系统 第三十二页，共四十八页。 　2.3商业银行风险管理流程 　? 　　风险管理部门承担了风险识别、风险计算、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制/管理决策的最终责任。 ? 　　2.3.1风险识别 ? 　　适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求 ? 第三十三页，共四十八页。 风险识别包括感知风险和分析风险两个环节：感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素。 　　制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法。它是指采