2023-2024年基金从业考试参考题库（高频考点版）带答案解析.docxVIP

住在富人区的她 2023-2024年基金从业考试参考题库（高频考点版）带答案解析 题目 一 二 三 四 五 六 总分 得分 第1卷 一.单选题(共25题) 1.证券投资基金的特点不包括( ) A. 集合理财 B. 分散风险 C. 收益稳定 D. 专业管理 2.市商务委负责( )外商投资股权投资管理企业设立审批及外商股权投资企业在沪投资审批工作。 A. 契约制 B. 公司制 C. 信托制 D. 合伙制 3.根据我国创业板上市要求发行人最近一期末净资产不少于( )，且不存在未弥补亏损。 A. 三干万元 B. 一干万元 C. 四干万元 D. 两千万元 4.私募股权投资属于( )。 A. 长期投资 B. 短期投资(temporary investment) C. 中期投资 D. 中长期投资 5.关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是( )。 A. 买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的 B. 买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的 C. 双方的潜在盈利和亏损都是无限的 D. 双方的潜在盈利和亏损都是有限的 6.私募股权投资基金生命周期的关键要素包括( )。 A. Ⅰ.基金期限 B. Ⅱ.滚动投资 C. Ⅲ.项目投资周期 D. Ⅳ.投资期与管理退出期 E. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ F. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ G. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ H. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 7.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。 A. 1000;10 B. 3000;5 C. 3000;10 D. 5000;10 8.不同类型的股票基金所面临的风险不同，( )往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。 A. 系统性风险 B. 非系统性风险 C. 利率风险 D. 汇率风险 9.基金在美国被称为()。 A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 集合投资基金 D. 证券投资信托(securities investment trust)基金 10.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是()。 A. 基金职业道德教育和修养是从被动接受教育(receive education)走向主动自我教育的活动 B. 基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动 C. 基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念(professional morality notion)和职业道德习惯的活动 D. 基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动 11.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为( )。 A. 再生基金 B. 基金中基金 C. 叠加基金 D. 市场基金 12.我家国的证券有关法律法规、规交易所是依章法、设政策立的，( )为规定的职责，实行自律性管理的法人。 目的，为证券的集中和有组织 的交易提供场所。 A. 以利润最大化 B. 不以营利 C. 以收入最大化 D. 以指数最大化 13.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A. 货币市场进入门槛很低 B. 货币市场进入门槛很高 C. 货币市场属于场外交易市场 D. 货币市场属于场内交易市场 14.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。 A. 货银对付则 B. 共同对手方制度 C. 分级结算原则 D. 净额清算原则 15.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。 A. 均应转为普通合伙企业 B. 转为普通合伙企业、解散 C. 解散、转为普通合伙企业 D. 均应解散 16.下列关于资产配置的表述，错误的是()。 A. 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B. 其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关 C. 从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益 D. 需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素 17.与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。 A. 投资金额要求高 B. 投资者的资格和人数常受到严格限制 C. 可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广 D. 在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少 18.以下关于基金资产估值，表述正确的是()。 A. 我国封闭式基金每周估值一次 B. 估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则 C. 对有市场交易价格(price of market exchange)的证券，直接采用市场交易价格(price of mar