银行股份有限公司授信业务尽职责任认定管理暂行办法.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行股份有限公司授信业务尽职责任认定管理暂行办法 一、总则 为规范银行股份有限公司授信业务尽职责任认定管理，促进银行业风险管理和防范风险能力的提升。特制定本暂行办法。 二、适用范围 本暂行办法适用于银行股份有限公司授信业务尽职责任认定管理工作。 三、认定方式 银行股份有限公司经办业务时，应当对客户进行风险评估，并认真审核客户相关材料，确保客户资料真实可靠，并了解客户经营情况、财务状况、信用记录以及社会反响等情况。 四、认定要求 （一）严格执行内部规定，按照工作要求及标准，开展业务审查; （二）依照认为授信额度与客户资信状况相符的原则，审核客户授信申请，明确授信用途，并控制授信风险； （三）严格遵守法律法规和有关规定，禁止越权、违规授信行为； （四）认真执行内部制度及操作规范、管理标准，严禁擅自改变审核标准、程序和人员等要素。 五、认定制度 银行股份有限公司应当制定相应的内部制度，明确机构及司局的工作职责，明确授信的审批程序、控制授信风险的要求及责任等。 六、认定记录 内部规定、授信审批记录、信用报告、经销商会议纪要、客户联络情况、灰名单及黑名单等材料构成授信业务尽职责任认定的主要依据。 七、认定结果 认定结果分为“合格”和“不合格”两类。银行股份有限公司应当根据认定结果采取相应的措施。 八、监管措施 （一）监查制度 银行股份有限公司应当建立起相应的监查机制，对授信业务尽职责任认定工作进行监督，及时发现和纠正授信业务违规行为。 （二）内审制度 银行股份有限公司应当建立相应的内审制度，对授信业务尽职责任认定工作进行内审，及时发现和纠正授信业务违规行为。 （三）人力资源制度 银行股份有限公司应当建立相应的人力资源制度，加强对授信业务尽职责任认定工作人员的培养和管理，提高工作人员的业务素质和管理水平。 九、附则 银行股份有限公司应当严格遵守有关法律、法规和有关规定，严格执行本制度，做到公正、客观、准确地认定授信业务尽职责任。 以上就是银行股份有限公司授信业务尽职责任认定管理暂行办法的规定。银行应当依据该规定处理授信业务，以确保银行业风险管理和防范风险能力不断提升。