开放式基金业务介绍.pptVIP

1、 开户流程 2、 认购流程 3、 申购流程 4、 赎回流程 　 三、业务流程介绍 　 －－业务流程 第三十一页，共四十二页。 三、业务流程介绍 　 －－开户业务流程一 T日 T+2日 开户资料 开户申请 客户交易协议书 基金帐户号 投资者 … 登 记 注 册 中 心 T日19:00前 T+1日15:00前 … 开户流程 第三十二页，共四十二页。 * 交 易 篇 ◆直接销售子篇◆注册登记子篇 第一页，共四十二页。 直接销售子篇 第二页，共四十二页。 ◆针对投资额超过100万元人民币的大额投资者 ◆同时对个人和机构开放 ◆提供零距离的贴身服务 直销简介 第三页，共四十二页。 ◆强调机构和零售业务在资产比例上的平衡 ◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户 ◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行解释、说明、安抚等 ◆建立合理有效的销售人员激励机制 ◆通过不间断的培训提高销售人员的专业素质 直销策略 第四页，共四十二页。 每个工作日9：30－15：00* 方式： ◆柜面委托 ◆电话委托 ◆传真委托 ◆上门服务 *认购期内为9：00－17：00 直销营业时间 第五页，共四十二页。 帐户管理 ◆交易帐户和基金帐户的开户与销户 ◆帐户资料修改 ◆帐户冻结/解冻 ◆帐户卡的挂失/解挂 ◆交易帐户卡补办 ◆开通新业务 ◆密码挂失 ◆ 密码修改 直销业务范围（一） 第六页，共四十二页。 直销业务范围（二） 基金交易 ◆认购 ◆申购 ◆赎回 ◆撤单 第七页，共四十二页。 直销业务范围（三） 特殊交易 ◆转托管转入 ◆转托管转出 ◆更改分红方式 ◆非交易过户 第八页，共四十二页。 ◆投资者只可开立一个基金帐户 ◆投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易） ◆投资者T日开户，T＋2日可进行其它帐户类申请 ◆投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益 直销交易规则 第九页，共四十二页。 ◆投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除外） ◆不允许信用交易或超额申请 ◆投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可办理认、申购委托 ◆认购不允许撤单、当日申购当日可撤单 ◆T日申购T＋1日TA确认，T＋2日交割，投资者可于T＋2日起赎回T日委托的份额 直销交易规则（续） 第十页，共四十二页。 ◆不允许超额赎回 ◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎回 ◆当日赎回当日可撤单 ◆ T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投资者支付赎回款 直销交易规则（续） 第十一页，共四十二页。 直销结算标准 理财中心 直销中心 TA 投资者 接受委托 T日 对帐、汇总 T日 数据上传 T日 确认数据下传 份额清算 投资者确认 T＋1日 T＋1日 T＋2日 第十二页，共四十二页。 直销柜面受理程序 经办员 录入员 复核员 投资者 填写申请表 审核投资者 资格 数据录入 打印回单 数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者 第十三页，共四十二页。 开户 ◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件（加盖发照机关印章） ◆法定代表人有效身份证件、法人授权书 ◆经办人有效身份证件 ◆银行帐户证明 ◆预留印鉴 直接销售所需材料 第十四页，共四十二页。 销户 同开户材料 客户资料更改 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件， ◆如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算帐 户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料 其它业务 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件 直接销售所需材料（续） 第十五页，共四十二页。 ◆投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择 ◆委托范围： 认购 申购 赎回 撤单 基金交易卡挂失* 密码修改 *投资者需在5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂 直销电话委托 第十六页，共四十二页。 ◆投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议 ◆委托范围： 传真委托可进行除开户和销户外的全部业务 ◆注意事项： 进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单（传真件）后，再恢复密码 直销传真委托 第十七页，共四十二页。 交易登记子篇 第十八页，共四十二页。 (1)、开户管理规则 (2)、帐户管理的其他业务 (3)、资金管理规则 (4)、认购 (5)、申购 (6)、赎回 (7)、分红 (8)、转托管 (9)、特殊交易 (10)、交易结算标准　 二、业务介绍 　－－业务规则 第十九页，共四十二页。 (1)、开户管