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2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案) 单选题（共200题） 1、证券投资顾问的流程包括（　　） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 2、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。 A.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 A 3、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B 4、股权分置改革的完成，表明（　　）等一系列问题逐步得到解决。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 A 5、应用最广泛的信用评分模型有（　　）。 A.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 B 6、我国税收的划分依据有哪几种 （ ） A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 7、投资顾问业务的客户回访应（　　） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 8、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。 A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞□类型 D.上游闭口、下游闭口型 【答案】 B 9、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 10、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（　　）。 A.I、II、V B.I、III、IV、V C.II、III、IV、V D.I、II、III、IV 【答案】 D 11、家庭收支预算中的专项支出预算包括（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 C 12、下列关于债券互换说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 C 13、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 A 14、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（　　）之间的契合程度。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 15、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（ ）。 A.总负债一般不应超过净资产 B.债务支出与家庭收入的合理比例是0.6 C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄 【答案】 B 16、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 17、异常现象更多的时候出现在（　　）之中。 A.弱式有效市场 B.半强式有效市场 C.强式有效市场 D.半弱式有效市场 【答案】 B 18、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。 A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险 D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加 【答案】 B 19、下列选项属于个人理财的目标有（）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 20、缺口分析法针对未来特定时段，（ ）以判断不同时段内的流行性是否充足。 A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额 B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和 C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和 D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额 【答案】 A 21、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 22、使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（ ） A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II 【答案】 D 23、公司的资本结构指标不包括（　　）。 A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率 【答案】 D 24、以下关于可行域说法正确的有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】