金融诈骗罪防范研究.docxVIP

? ? 金融诈骗罪防范研究 ? ? 王平 摘 要：本文将通过研究金融诈骗罪的有关定义及分类，就金融诈骗罪防范的必要性、产生原因与解决途径等问题进行分析，为防范金融诈骗罪的提供一些可借鉴的意见。 Key：金融诈骗罪；防范；研究 一、金融诈骗罪防范概述 （一）金融诈骗罪 1.金融诈骗罪的概念 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。 2.金融诈骗罪的分类 （1）集资诈骗罪。 （2）贷款诈骗罪。 （3）金融票据诈骗罪。 （4）信用证诈骗罪。 （5）信用卡诈骗罪。 （6）有价证券诈骗罪。 （7）保险诈骗罪。 （二）金融诈骗罪的犯罪构成 在当下，金融诈骗罪的形式越发多样化，犯罪方法也不尽相同，因此，可以将金融诈骗罪的主体分为特殊主体和一般主体。若是通过以保险索赔形式进行金融诈骗的，那犯罪主体就是特殊主体，这也就意味着就算是投保人、被保险人、受益人，单位犯罪