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海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐 2023 年融资融券交易基本知识培训 融资融 券交易的规则精选 融资融券交易基本知识培训融资融券交易的规则篇一 融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公 司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖 出的行为。下面是小编为大家整理的融资融券交易基本知 识，欢迎大家阅读浏览。 融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公 司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖 出的行为。融资融券交易分为融资交易与融券交易。 融资融券交易与普通证券交易相比，在许多方面有较大 的区别。 与普通证券交易相比，融资融券交易除具有普通证券交 易所有风险以外，还具有其特有的风险，主要有以下几个方 面： 1、投资亏损放大的风险。由于融资融券本身特有的放 大效应，一旦投资者的投资策略 出现失误，将承受更大的损失;同时，投资者还将承担 融资利息、融券费用等，其交易成本比普通证券交易更高。 2、强制平仓的风险。投资者在从事融资融券交易期间， 如果出现合同约定的强制平仓 情形而被证券公司强制平仓，可能会给投资者造成经济 损失，并且会影响投资者的信用记录 。 勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备 良辰美景奈何天，便赏心乐事谁家院。则为你如花美眷，似水流年。——《汤显祖》 3、交易成本增加的风险。投资者在从事融资融券交易 期间，如果人民银行规定的同期 金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资 利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。 4、被追索的风险。投资者在从事融资融券交易期间， 如果其信用账户中的资产被全部 平仓后仍不足以清偿所负债务，证券公司将对其普通账 户内的资产进行处置实现债权。如仍不足以清偿债务的，证 券公司还会行使进一步的债权追索权。 在融资融券交易中，投资者和证券公司之间具有特定的 财产信托关系，投资者为委托人，证券公司为受托人，投资 者以其信用账户中的保证金、融资买入的全部证券、融券卖 出所得全部资金以及上述资金、证券所生孽息等，整体作为 对证券公司融资融券债务的担保，由证券公司名义持有，证 券公司享有信托财产的担保权益，投资者享有信托财产的收 益权。 根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，只有取 得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资 融券业务试点。 投资者开展融资融券业务，须满足以下基本条件： 1、符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人或法 人; 2、交易结算资金已纳入第三方存管; 丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫 志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟 3、在证券公司开立账户时间6 个月(含)以上; 4、个人投资者证券资产规模20 万元(含)以上，机构投 资者证券资产规模 20 万元(含)以上; 5、对证券公司不存在到期未偿还债务; 6、监管部门及证券公司规定的其他条件。 投资者需要到证券营业部临柜提交申请，并按要求提供 征信资料。 根据我公司规定，投资者提交的征信资料由必须提交和 可选择性提交两类组成。 必须提交的征信资料是投资者在申请融资融券业务资 格时必须提交的材料，包括：