2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案.pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃 2023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题 库练习试卷 A 卷附答案 单选题（共 50 题） 1、（ ）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分 布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布的方差—协方差、相 关系数等。 A.历史模拟法 B.方差—协方差法 C.压力测试法 D.蒙特卡洛模拟法 【答案】 B 2、关于可转换债券，以下说法正确的是（ ）。 A.同时具有普通债券和权益特征 B.拥有转股权，持有可转债就相当于持有了标的股票 C.票面利率高于普通公司债券 D.拥有转股权，转股时间由持有人决定 【答案】 A 3、私募股权投资企业进行清算的情况不包括 （ ）。 A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基 金决定放弃该投资企业 B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业 要求其破产 非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮 穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 C.所投资企业经营太差，达不到 IP0 的条件，且没有买家愿意接受私募股权投 资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破 产清算 D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力 【答案】 D 4、（ ）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款 项结算自行办理。 A.券款对付 B.见款付券 C.见券付款 D.纯券过户 【答案】 D 5、如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的 （）。 A.汇率风险 B.利率风险 C.信用风险 D.流动性风险 【答案】 C 6、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是( )。 A.固定红利 B.现金分红 我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。——《白居易》 穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 C.直接分配基金份额 D.分红再投资 【答案】 B 7、（ ）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要 素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损 失。 A.风险价值 B.风险敞口 C.信用风险 D.利率风险 【答案】 A 8、2008 年 9 月 19 日，证券交易印花税只对（ ）按（ ）征收。 A.受让方；1% B.受让方；10% C.出让方；1‰ D.出让方；10% 【答案】 C 9、基金卖出股票按照（ ）的税率征收印花税。 A.1‰ B.1.5‰ C.2‰ D.3‰ 穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 【答案】 A 10、假定H 银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为 5 年，，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率 4%，以后 4 年每年增加 0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如