2023反洗钱知识考试试题库及参考答案.pdf

百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。——汉乐府《长歌行》 2023 反洗钱知识考试试题库及参考答案 5.可疑交易识别的原则：ABD ★★题库在手，逢考无忧★★ A．依法合规原则； 一、多选题： B．风险为本原则； 1. 《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE C．公平公证原则； A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院 D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 D．人民检察院 E．中国人民银行 6. 根据 《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC 度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．要求客户补充其他身份资料； A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险 7. 订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） B．回访客户； A．确认投保人与被保险人的关系 C. 向公安、工商行政管理等部门核实； B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份 D．其他可非法采取的措施。 证件或者其他身份证明文件 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 证件或者其他身份证明文件 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告 B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; （ABCD ） C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效 A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解 性、完整性的; 释。 D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 4. 反洗钱重大事件内容包括 ：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不 公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 关注保险产品的保障功能和投资收益。 A．获得重大洗钱线索的； D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保 B．面临经济处罚的； 遗失发票总额达到大额的。 C. 其他认为有必要报告的情况； 9.符合下列情况之一的，