财富管理平台基础知识.ppt

财富管理平台 基础知识; “要坚持推动网点从交易型向销售型转变，资源向高中端客户倾斜。增加低柜柜台与销售队伍，提升客户体验，提升销售能力，提高中高端客户的同业竞争力。” ——叶行长讲话;;;;;开发背景;;;总体设想;;;财富管理平台;总体设想;; ;; 1. 对于个金客户经理 是个金客户经理提供一站式服务，履行服务承 诺，提高销售绩效的有力工具；平台的推出将大大增 加与客户面对面交流的机会，有利于挖掘客户潜在需 求；有利于客户经理更准确、高效的完成厅堂销售， 提高销售效率、提升营销成功率。 2. 对于高柜人员 有利于高柜员工职业生涯的多种选择和发展；有 利于基层人才的内部流动和选拔；有利于市场需要的 复合型人才的锻炼和培养。 ; 3. 对于基层网点 有利于配套解决网点的服务瓶颈：人员紧张、 销售服务人员不足、人员比例不合理等问题；有利 于加快新型网点的改造和推广；有利于尽快解放有 营销意识、营销能力的高柜柜员的销售生产力，加 快充实壮大个金销售队伍；为改善网点服务格局、 功能布局打下坚实基础，以此为契机，推动网点从 交易型向销售型转变。 4. 对于个金管理层 平台各项功能的开发将有利于个金销售队伍团队及 个人业绩考核和激励，使统计和决策高效化、科学化， 减少人力成本，提高管理效率和精细化程度。;;;平台功能模块一览表（2）;平台功能模块一览表（3）;平台功能模块一览表（4）;; 9大功能模块： 客户关系管理 产品超市 理财规划 理财工具 我的工作 参数管理 信息管理 绩效考核 客户奖励 ; 1.开销户 客户信息：个人客户、单位卡客户、联名户的信息建立、修 改和查询，借记卡开卡（记名卡）、卡下帐户查询、卡余额查询，客户号查询、客户状态查询、同一客户号下账户查询。 自助发卡：发卡交易的预约、查询、打印，证件扫描和影像件上传。 基金：基金交易帐户的申请、修改、撤销，基金帐户 ，基金客户信息的查询修改等。 理财产品：交易账户的查询、修改和销户，理财账户的查询。 联盟商：申请、审批、维护、查询（来自OCRM系统）。 ; 2.签约 网上银行、卡卡/卡折绑定转账协议、自助转帐协议、外汇 宝、满金宝、双利帐户、代扣业务、得利宝新股随心打、个人 实物黄金买卖、银期转账、太平洋贷记卡、约定转存协议、第 三方存管、银信通、家易通等十五类业务的签约、解约、变更 和查询功能。 3.沃德财富客户/交银理财客户 两类客户组合产品签约、沃德财富/交银理财卡开卡、换 卡、个人帐务信息的查询、对账单/月结单的寄送维护等功能， 沃德账户授权书打印、沃德卡和私人银行卡的预选卡号号开卡 和换卡、沃德尊票业务的签约、修改、撤销和查询，以及贵宾 客户申请、审批功能。;（二）产品超市;（二）产品超市;（三）理财规划 ;（四）理财工具;（五）我的工作;（六）参数管理、信息管理;（七）信息管理;（七）信息管理;（八）绩效考核;（九）客户奖励;;交银办[2008]96号： 《交通银行财富管理平台管理暂行办法》 《交通银行财富管理平台操作规程（暂行）》 交银办函[2008]272号： 《关于补充修订《交通银行财富管理平台操作规程（暂行）》部分条款的通知》 交银办函〔2008〕420号 《关于规范客户经理使用财富管理平台日常行为的通知》 交银个金〔2010〕46号 《关于做好交通银行个人财富管理客户权益约定书试点推广工作的通知》 ;一、总则 1.为优化整合全行个金条线系统资源，加强财富管理平台的管理，制定本管理办法。 2.财富管理平台（以下简称“平台”）是集产品销售、客户管理、产品服务管理、客户经理管理、销售管理于一体的销售、服务和管理的平台。 3.平台主要使用对象为个金客户经理，包括沃德客户经理、客户服务经理、零售信贷经理以及大堂经理等和总行、分行、支行个金业务管理部门各级管理人员。; 4.个金客户经理利用平台提供的产品、服务、销售等信息以及销售工具，针对目标客户进行产品和服务的精准营销，完成同一客户号下的转账和产品销售，并为客户提供个性化的理财规划建议。 5.个金业务管理部门各级管理人员通过平台提供的信息发布、收集功能以及各个管理模块，为客户经理提供信息支撑，并实现对客户、产品和客