2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库汇编.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库 第一部分 单选题(300题) 1、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内容不包括（　　）。A.管理能力和行业地位B.外包服务的集中度C.财务稳健性D.突发事件应对能力【答案】：B 2、下列不属于杠杆率指标特点的是（ ）。A.杠杆率对资本充足率形成补充，防止银行使用内部模型进行监管套利，确保银行保有相对充足的资本水平B.避免了资本套利和监管套利C.能防范银行背离审慎经营原则、过度积聚高风险资产D.杠杆率具备逆周期调节作用【答案】：C 3、 关于以下银行资本监管的说法中，不正确的是（　　　）。A.监管实践中，对资本充足率的监管不应该作为监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的依据B.国内外教训反复证明，银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因C.在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争D.资本监管是银行宏观审慎监管的核心【答案】：A 4、 下列不属于资金业务流程的是()。A.前台交易B.中台风险管理C.后台结算／清算D.贷后管理【答案】：D 5、目前，中国银监会已发布的主要制度包括()《商业银行操作风险监管资本计量指引》《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》等文件，从不同层面提出了