《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问.docx

《金融机构大额交易和可疑交易报告治理 方法》答问 与现行规章相比，《治理方法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20 万元”调整为“5 万元”，以人民币计价期货交易的大额跨境交易报告标准为“人民币 20 万元”。 具体规定的大额法规交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和争论报告跨境的报告标准均为人民币5 万元以上、外币等值 1 万美元以上。二是非自然人银行账户的大额交易，境内和争论报告跨境的报告标准均为人民币 200 万元以上、外币等值 20 万美元以上。网银三是自然人地方银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币 50 万元以上、外币等值 10 万美元以上，跨境的报告