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2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库 第一部分 单选题(500题) 1、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】：C 2、依据《刑法》规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】：B 3、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构性存款D.意外险【答案】：C 4、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性质C.受托性质D.风险性质【答案】：C 5、根据《民法典》的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款C.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款D.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务【答案】：C 6、（2018年真题）金融市场中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（ ）。A.中央银行B.商业银行C.证券评级机构D.证券交易经纪人【答案】：C 7、张先生投资10000元于一项期限为2年，年息5%的债券（按年计息），按复利计算该项投资的终值为（ ）元。A.11025B.10800C.21000D.12500【答案】：A 8、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为【答案】：A 9、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）A.开户资料B.调查问卷C.亲友询问D.电话沟通【答案】：C 10、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4％。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在(　　)岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】：A 11、下列关于债券的说法中，错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】：D 12、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（　　　）。A.至少保留到合同关系建立日起6个月后B.至少保留到产品终止日或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起12个月后D.至少保留到产品终止日起12个月后【答案】：B 13、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】：A 14、（2019年真题）根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料（ ）。A.至少保留到产品终止日起12个月后B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起6个月后D.至少保留到合同关系建立日起12个月后【答案】：B 15、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】：D 16、（2020年真题）下列不属于年金收付方式的是（ ）A.每年固定的销售收入B.发放养老金C.分期付款D.开出支票足额支付购入的设备款【答案】：D 17、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】：A 18、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是(　　)。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.定量信息