2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库及完整答案（全国通用）.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库 第一部分 单选题(300题) 1、( )是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。A.识别风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】：C 2、从指标的影响上看，流动性匹配率指标等于加权资金来源除以加权资金运用，监管要求为不低于（　　　）。A.33.3％B.50％C.75％D.100％【答案】：D 3、由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在 竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（　　　）。A.国家风险B.市场风险C.操作风险D.战略风险【答案】：D 4、国别风险有很多常见的表现形式，不包括()。A.重议利息B.取消债务C.提供担保D.再融资【答案】：C 5、（2018年真题）下列关于风险管理策略的说法中，正确的是（　　　）。A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除B.风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿C.风险转移只能降低非系统性风险D.风险规避可分为保险规避和非保险规避【答案】：B 6、当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，即出现（　　）。A.资产敏感型缺口B.资产缺口C.负债缺口D.负债敏感型缺口【答案】：D 7、 ()是在前一流程的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】：B 8、商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，定期通 常是指（　　　）。A.每天B.每月C.每周D.每年【答案】：B 9、证券的（　　　）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。 A.久期B.敞口C.现值D.缺口【答案】：A 10、下列选项中，向董事会报告风险管理工作和风险状况的是()。A.财务人员B.股东C.高管层D.董事长【答案】：C 11、以下不属于与借款人有关的因素的是()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】：D 12、如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（　　　）流动 性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.小于B.大于C.等于D.以上都不对【答案】：B 13、关于更名、更址注册登记，下列说法正确的是（　　）。A.二者都不需要人民政府的批准，由土地行政主管部门审核通过后直接进行注册登记B.二者都需要人民政府的批准后，方可到土地行政主管部门注册登记C.更名、变更不需要人民政府批准，可直接到土地行政主管部门注册登记；更址变更需要人民政府批准后，方可到土地行政主管部门注册登记D.更名、变更须经人民政府批准后，方可到土地行政主管部门进行注册登记；更址变更则不需要人民政府批准，可直接到土地行政主管部门注册登记【答案】：A 14、 国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（ 　）。A.改善公司治理B.推行全面风险管理理念C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序D.利用精确的数量模型进行量化【答案】：D 15、下列关于久期分析的说法，错误的是（　　　）。A.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确【答案】：A 16、市场风险不包括（　　　）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.贷款违约风险【答案】：D 17、记录正确是指（　　　）。A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间隔时间不要太久C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，也不能用规范标准规定的语言来替代D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏【答案】：C 18、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（　　）。A.失误树分析方法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.情景分析法【答案】：C 19、（2018年真题）商业银行内部控制的控制措施不包括（　　　）。A.会计系统控制B.人员控制C.不相容职务分离控制D.授权审批控制【答案】：B 20、 （??） 是在给定置信水平下，银行用来抵御非预期损