2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附参考答案【轻巧夺冠】.docx

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库 第一部分 单选题(400题) 1、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.按照规定向中国人民银行报告分析结果C.制定金融机构反洗钱规章D.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告【答案】：C 2、持卡人购物消费，取现要以存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（　　）。A.准贷记卡B.借记卡C.贷记卡D.信用卡【答案】：B 3、商业住房贷款实行的原则不包括( ）。 A.财政贴息B.部分自筹C.有效担保D.按期偿还【答案】：A 4、教育储蓄的对象为在校小学（　　　）以上学生。A.三年级(含三年级)B.四年级(含四年级)C.五年级(含五年级)D.六年级(含六年级)【答案】：B 5、下列关于商业银行贷款合同形式的要求，正确的是（　　）。A.只能采取书面合同的形式B.可以采取口头合同的形式C.除口头形式和书面形式外，还可以采取双方认可的其他形式D.即可以采取口头合同的形式，也可以采取书面合同的形式【答案】：A 6、某家商业银行违反规定通过提高存款利率及采用不正当手段吸收存款，下列关于该银行应该承担的法律责任的说法中，错误的是（　　　）。A.由中国银行业监督管理委员会责令改正，有违法所得的，没收违法所得B.违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款C.没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款D.冻结该银行所有资产【答案】：D 7、第三版巴塞尔资本协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至( )。A.2％B.2.5％C.4％D.6％【答案】：D 8、逾期支取的定期存款计息方式为（　　）。A.超过原定存期后，按到期日挂牌公告的定期存款利息计算B.超过原定存期后，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息C.重新以起存日挂牌公告的活期存款利息来计息D.超过原定存期后，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部记入本金【答案】：D 9、CBA的中文名称是（　　　）。A.中国银行业协会?B.中国银行协会C.中国银行业公会?D.注册银行分析师【答案】：A 10、（　　　）是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。A.合法监管B.风险监管C.合规监管D.利益监管【答案】：B 11、按监管主体数量划分法又称为（　　），即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。A.单一全能型B.多头监管型C.“双峰”监管型D.伞形监管型【答案】：A 12、债务人财产的除外不包括（　　）。A.取回权B.别除权C.抵销权D.保留权【答案】：D 13、王先生在2008年4月1日存入一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，如果 按照积数计息法计算，假设年利率为0. 72%，扣除利息税后，他能取回的全部金额是 ( )元。A.3001.71B.3001.44C.3001. 20D.3001. 10【答案】：A 14、银行交易金融衍生品的主要目的应为（）。A.获得较高收益B.赚取价差C.为客户炒作D.风险管理【答案】：D 15、金融市场最主要、最基本的功能是()。A.优化资源配置功能B.货币资金融通功能C.风险分散与风险管理功能D.经济调节功能【答案】：B 16、当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项、另一方支付证券等金融工具)的市场是（　　）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.现货市场【答案】：D 17、债权人行使撤销权的必要费用由（　　　）承担。A.债权人B.债务人C.委托人D.受托人【答案】：B 18、从业务运作的实质来看，福费廷是（　　　）。A.银行保函B.保付代理C.远期票据贴现D.质押贷款【答案】：C 19、（　　　）是调整平等民事主体之间人身关系和财产关系法律规范的总称。A.民法B.商法C.刑法D.行政法律【答案】：A 20、国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用，下列不属于银行自律组织的是（　　）。A.国际清算银行B.美国银行家协会C.香港银行公会D.美联储【答案】：D 21、票据转让的主要方式是（　　　）。A.交付B.变更C.背书D.付款【答案】：C 22、金融机构协助有权机关查询的资