2023年金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法.pptx

Logo/CompanyMeasures for the Administration of Large Value Transaction Reports by Financial Institutions2023/6/24 星期六分享人-沉默之建金融机构大额交易报告管理办法 Contents金融机构交易监督与内部管理金融机构大额交易报告纠错与取消金融机构大额交易报告信息披露金融机构大额交易报告档案保存金融机构可疑交易的判断标准金融机构大额交易报告义务 01金融机构大额交易报告义务Financial institutions obligation to report large transactions 大额交易报告标准1. 制定背景和意义：介绍制定背景和意义，即为遏制洗钱和恐怖融资等非法金融活动，保障金融机构的稳健经营和客户信息安全。 2. 大额交易报告标准的适用范围和标准要求：说明大额交易报告标准适用的范围和标准要求，包括大额交易的定义、报告时限和报告内容等方面的要求，以确保金融机构在履行报告义务的同时，保护客户信息和经营机密。 3. 大额交易报告标准的落实和监管：介绍大额交易报告标准的落实和监管情况，包括各金融机构在制定内部合规管理制度、建立风险控制体系和配备专门的合规管理人员等方面的措施和监管机构的调查和处罚措施等方面。 可疑交易报告要求内容包括但不限于对于可疑交易的识别、报告和记录要求，以及对于可疑交易报告的处理和管理要求。具体来说，金融机构应该建立完善的可疑交易识别机制，制定清晰的可疑交易报告流程，定期进行风险评估和内部审计，并与相关部门进行信息共享和联合监管，以共同维护金融市场的稳定和安全。 监管部门监督义务监管部门有监督金融机构大额交易报告和可疑交易报告的义务，包括定期审核和调查有关交易的情况，对于存在风险的交易和交易行为举报，监管部门还应当给予及时的处理和回复。 02金融机构可疑交易的判断标准Criteria for Judging Suspicious Transactions in Financial Institutions 交易金额异常 1. 定义标准：根据《金融机构大额交易报告管理办法》的规定，大额交易指单笔或者累计交易金额达到一定标准的交易，这个标准应该是根据金融机构的实际情况和风险管理需求确定的。对于，金融机构应该根据自身的情况明确标准，识别异常交易。 2. 执行交易金额异常的监测和反馈机制：金融机构应当建立和完善交易金额异常的监测和反馈机制，以及异常交易的处理措施。监测机制应当包括交易金额异常的预警指标和措施，例如，交易金额高于订定标准的一定比例或超过历史交易金额的一定比例，应立即启动预警机制。对于异常交易，应当采取适当的措施进行调查和处理，例如暂停交易、通知客户说明交易情况等。VIEW MORE NEXT客户身份怀疑 1. 客户身份核实要求：金融机构应当对涉及大额交易及可疑交易的客户进行身份核实，例如通过身份证、营业执照等有效身份证件的核实，以确保客户身份的真实性和合法性。同时，金融机构还应当对客户的背景和经济状况进行分析和评估，确保客户所从事的交易活动符合相关法律法规和道德规范。 2. 可疑交易报告的范围和层级：金融机构应当对客户的交易行为进行监督和控制，对于涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的可疑交易行为，应当及时报告给上级金融监管机构或公安机关。同时，金融机构还应当建立层级化的可疑交易报告机制，对于不同程度的可疑交易行为，应当采取不同的报告方式和级别，以保证报告的及时、准确和有效。 3. 制定客户尽职调查制度：金融机构应当制定客户尽职调查制度，明确客户身份核实、交易风险评估、可疑交易报告等方面的要求和流程，建立完善的内部控制制度，确保金融机构依法合规运营。同时，金融机构还应当加强对员工的培训和教育，提升员工的风险意识和合规意识，增强金融机构的风险防范能力。客户历史不符该办法规定，金融机构应当实施客户风险管理制度，对客户进行分级管理，并对客户的经济背景、投资目的、财务状况、交易行为等情况进行综合评估同时，金融机构应当对客户的交易行为进行严格审核，尤其是客户历史与实际交易不符的情况需要特别关注在审核客户历史与实际交易是否相符时，金融机构应当关注客户的经营状况如果客户经营状况明显不符合其交易行为，则需要进一步查明事实并实施相应的风险控制措施，以确保金融机构的合法权益和客户的合法权益此外，为了防范洗钱风险，金融机构应当加强反洗钱工作，对于存在可疑交易行为的客户进行更为严密的监控和审核，及时发现和报告可疑交易行为，确保金融机构的合规经营同时，金融机构还应当加大对于内部员工的反洗钱培训和监督力度，确保内部反洗钱工作的有效开展客户历史资料不完备或有偏差，导致交易信息无法对照验证，