《银行新员工培训》即期结售汇、外汇买卖业务介绍-PPT课件.pptVIP

凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联、个人支票等；柜员审核通用凭证（中号）要素及客户签章无误，在通用凭证上加盖办讫章后交客户收执。 三、交易说明 会计分录： 借： 个人活期存款等 买入外币 贷： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 卖出外币 贷： 个人活期存款等 卖出外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入/卖出外币 贷： 汇兑损益-代客外汇买卖损益 买入/卖出外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入外币 贷： 系统内资金往来 买入外币 借： 系统内资金往来 卖出外币 贷： 外汇买卖-代客外汇买卖 卖出外币 借： 系统内资金往来 买入外币 贷： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 卖出外币 贷： 系统内资金往来 卖出外币 三、交易说明 10、57505即期外汇买卖牌价/点差查询 本交易用于即期外汇买卖涉及的牌价及点差的查询，包括当前即期外汇买卖牌价查询、客户优惠点差查询、交易金额优惠点差查询、以及伦敦牌价的查询。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。 三、交易说明 三、交易说明 * 即期结售汇及外汇买卖业务介绍 2019年1月 新核心建设项目组 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 一、业务概述 即期结售汇业务是指外汇指定银行接受客户委托，按照当天挂牌汇率为客户提供的人民币与美元等可流通货币之间转换的业务。按业务种类分为即期结汇和即期售汇；还可按交易对象分为对公即期结售汇及个人即期结售汇。即期外汇买卖业务是指外汇指定银行接受客户委托，按照当天挂牌汇率为客户提供的除人民币以外的不同可流通货币之间转换的业务。按交易对象分为对公即期外汇买卖和个人即期外汇买卖。 即期结售汇业务包括对公、个人即期结售汇业务两个部分；即期外汇买卖业务包括对公、个人即期外汇买卖业务两个部分。 即期结售汇业务支持包括对公即期结汇、对公即期售汇、个人即期结汇、个人即期售汇、柜台外币找零、饭店结汇等；即期外汇买卖业务支持包括对公即期外汇买卖、个人即期外汇买卖等。 改变即期业务记账模式，自动完成一级平盘模式，从而能够实时进行成本核算，支行结售汇、外汇买卖损益可以考核到客户上。 由X-Funds系统实时发送全行标准的即期代客结售汇、外汇买卖牌价，推送频率加快，数据更加精准。 即期结售汇及外汇买卖交易增加了2分钟的牌价有效性，控制了汇率波动的风险。 改变即期外汇买卖兑换模式，采用外汇买卖牌价进行处理（旧系统使用结售汇牌价套汇）。 新增询价牌价的成交机制，由X-Funds生成相关询价编号，严控相关操作风险。 一、业务概述 57401个人即期结售汇、57501个人外汇买卖交易中付款人账户余额可以扣减至0，收款人卡内没有对应币种账号可以通过该交易新开对应币种的账号，对于超过一定金额的交易，交易成功后系统联动开立客户号。 对个人类交易添加代理人身份核实信息，进一步加强对代理人的身份核实工作。 一、业务概述 二、交易代码 （一）交易清单 二、交易代码 （