哪个银行的私人银行好.docxVIP

精品文档你我共享 、私人银行是什么 私人银行是指商业银行或国际金融机构与特定客户在充分交流磋商的基础上，签署有关 投资和财产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方 式，代理客户进行有关投资和财产管理操作的综合委托投资服务。 根据西方银行业的服务分类，第一类是大众银行（MassBanking），不限制客户财产 规模；第二类是嘉宾银行（AffluentBanking），客户财产在10万美元以上；第三类是私 人银行（PrivateBanking），要求客户财产在100万美元以上；第四类是家族传承工作室 （FamilyOffice），要求客户财产在8000万美元以上。各家国际性大银行在不同地域， 不同时间段要求的最低金融财产额度也略有不同， 比方高盛对港澳地域私人银行客户设置的 门槛是1000万美元，HSBC的最低门槛是300 万美元，而UBS（全球私人银行财产名列 第一）对中国大陆客户的离岸账户的金融财产要求为 200万美元。著名的银行品牌包括： 瑞银公司、花旗银行、汇丰银行等。 、私人银行业务范围 私人银行业务就是针对这类人群的财富管理问题应运而生的，其主要内容就是为此类高 端客户群提供私人财富管理服务，包括财产的构造性配置、财富的动向管理以及投融资的咨 询服务等，涵盖了财富保障、投资、养老、税务安排以及其他高附加值服务（如国内的好多 腹有诗书气自华 精品文档你我共享 银行的私人银行提供的高尔夫球赛、艺术品全球寻购、贴身商务秘书服务、各样讲座和PA RTY等）等。 3、私人银行门槛 2007年3月，中国银行与苏格兰皇家银行合作在北京、上海两地建立私人银行部，这 标志着中国本地私人银行业务的正式起步。同年， 招商银行、中信银行、交通银行的私人银 行部门相继成立。在随后的 7年多时间里，本地私人银行开始快速发展。当前，已经有 30 多家银行推出了私人银行服务。 、私人银行业务模式 当前在北美以及欧洲等成熟市场上，全球领先的私人银行，按其公司性质与特点可分为 四类，即全能银行体系巨头、全球私人银行巨头、投行体系私人银行以及独立的私人银行。 ）全能银行体系巨头 全能银行体系巨头指由领先的全能银行，在庞大的客户基础上，针对其中高净值及以上 客群，提供的财富管理服务。主要特点是客户量大，覆盖全面，根源渠道多，产品、服务全 面，尤其是针对中小公司主以及大型公司的产品与服务。其客户涵盖了高净值客户（100 万-1000万美元）、超高净值客户（1000万美元以上），以及财富家族客户（2000万-2500 万美元以上）。为了区别于其他业务板块，全能银行下的私人银行往往针对不同客户群建立 多个独立的子品牌进行经营。代表有银行有美林银行（MerrillLynch）、花旗银行（Citi）、 汇丰（HSBC）以及摩根大通（JPMorgan）等。 以摩根大通为例，在过去的160年里，摩根大通私人银行一直致力于帮助全球顶尖的 财富人群、家族、基金会和捐献基金，经过个性化，全面的金融解决方案，管理财富并保证 增值，摩根大通是全球财产和财富管理领域的领先者，在全球25个州和20个国家重拥有 110间办公室。私人客户直销（PrivateClientDirect）是摩根大通私人银行的子品牌之一， 重点服务于高净值客群，而超高净值客户则有摩根大通私人银行（PrivateBank）进行服务。 腹有诗书气自华 精品文档你我共享 摩根大通私人银行的价值主张定位为“经过创新的战略帮助客户享受现在的生活，并留下持 久的遗产”，为客户提供覆盖财富规划、投资建议、融资和商业银行服务的一整套解决方案。 摩根大通私人银行隶属于财产管理板块，以便借助财产管理帮助私人银行开发定制化产 品，但关于零售客户升级和对公客户转介到私人银行，则需要跨业务条线才能实现。 摩根大通私人银行采取“多对一”团队覆盖模式（IntegratedModel)。由客户经理以 及投资专员、融资顾问、财富规划顾问、信托顾问、客户服务专员5位专家组成综合性团 队。其中客户经理协调专家团队以知足客户不断变化的需求并担当客户主要联系人角色；投 资专员根据摩根大通对全球市场的全面掌握，为客户拟订投资计划并提供建议方案；融资顾 问为客户定制兼顾灵活性和流动性的短期和长久借贷解决方案；财富规划顾问辅助客户管理 财务规划、所有权、财富转移和慈善基金会等方面的战略；信托顾问为个人、家族或基金会 按照一系列目标成立并管理信托；客户服务专员为客户的银行业务和账户活动和需求提供日 常服务。团队每个成员都可以直接与客户会面咨询，可是每次互动都在团队内分享。 2）全球私人银行巨头 全球私人银行巨头指由以私人银行业务为主的银行巨头，建立独自的私人银行板块。主 要特点是围绕私人银行业务组织其他资源，拥有规模优势，品牌优