征信人员考试题库三.docxVIP

征信人员考试题库三 1、多选?根据《山东省小额贷款公司和融资性担保公司信用评级试点工作方案》，要推动地方政府在（）等方面对信用等级（江南博哥）较高的两类机构予以政策倾斜，促进小贷和融资性担保行业优胜劣汰、健康发展。 A.财政补贴 B.风险补偿 C.再担保基金投放 D.税收减免 E.绩效奖励 答案：A, B, C, D, E 2、单选?机构信用代码以（）开户许可证核准号为编制基础。 A.基本存款账户 B.专用存款账户 C.一般存款账户 D.临时存款账户 答案：A 3、问答题?公共征信机构有哪些不足？ 答案：一是不利于将不同类别的信用记录集中在一起披露；二是由于数据主要来源于法定参加的金融机构，覆盖面不够完整；三是这种模式只依靠系统支持征信服务，不能满足市场的多样化需求；四是公共征信机构的非盈利性给政府带来财政负担。 4、多选?关于对个人征信机构许可申请的初步核对和代转，济南分行征信管理处应建立《个人征信机构许可申请登记簿》，准确记录（） A.许可申请人 B.申请事项 C.申请材料接收日期 D.本单位处理情况 E.许可申请材料代转日期。 答案：A, B, C, D, E 5、单选?济南分行受理备案申请后，根据《审查核对要点》审查备案申请材料是否符合备案要求；必要时，可指派（）名以上工作人员进行现场核实和约见申请人谈话。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 6、单选?机构信用代码中的“机构”特指与金融机构有业务往来的（）。 A.对公客户 B.企业客户 C.机关单位客户 D.存款户 答案：A 7、多选?在企业征信系统中，企业异议信息的处理原则包括（）。 A.及时定位原则 B.及时反馈原则 C.源头处理原则 D.处理备案原则 答案：A, B, C, D 8、单选?企业征信系统采集了贷款、贸易融资、保理、票据贴现、（）、保函、信用证、公开授信等八类信贷业务。 A.担保 B.银行承兑汇票 C.商业承兑汇票 D.循环授信 答案：B 9、多选?征信机构有下列（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构可以将其列为重点监管对象。 A.上一年度发生严重违法违规行为的 B.出现可能发生信息泄露征兆的 C.出现财务状况异常或者严重亏损的 D.被大量投诉的 E.未按《征信机构管理办法》规定报送相关材料的 F.中国人民银行认为需要重点监管的其他情形 答案：A, B, C, D, E, F 10、单选?《征信业管理条例》于国务院第228次常务会议通过，于（）起正式实施。 A.2012年12月26日 B.2013年1月1日 C.2013年1月21日 D.2013年3月15日 答案：D 11、单选?向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有未经信息主体同意查询个人信息或者企业的信贷信息的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位（）以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）以下的罚款。 A.2万元以上20万元，1万元以上5万元 B.3万元以上30万元，1万元以上5万元 C.4万元以上40万元，1万元以上1 0万元 D.5万元以上50万元，1万元以上10万元 答案：D 12、单选?金融机构分支机构申请企业征信系统机构代码时，需向（）提出申请。 A.征信中心 B.人民银行当地分支机构 C.上级金融机构 D.银监部门 答案：B 13、单选?查询信用报告的有效证件不包括（）。 A.士兵证 B.工作证 C.外国人居留证 D.护照 答案：B 14、单选?商业银行如通过本行自建的查询管理系统直接链接访问个人征信系统并查询个人信用报告，关于查询用户管理，下列说法错误的是（）。 A.查询人员发生变动，商业银行应当及时、完整的在2个日内向当地人民银行征信管理部门变更备案 B.商业银行应确保征信系统记载的查询记录能直接定位到查询用户 C.查询用户由商业银行上级行创建的，查询用户只需报备上级行所在地的人民银行征信管理部门 D.商业银行应当建立对应的用户管理制度，规范自建的查询管理系统用户设置 答案：C 15、问答题?简述公共征信机构的概念及特点。 答案：公共征信机构是由政府出资建立的信用信息登记系统，主要采集商业银行的信贷信息，为商业银行、中央银行和其他金融监管部门提供有关企业、个人乃至整个金融系统的负债情况。 其特点：一是大多由一个国家的中央银行经营管理，并行使监管职能；二是强制要求所监管的金融机构报送信息；三是数据获取一般受到限制，只有管理系统的中央银行和提供数据的金融机构有权查询和获取数据信息；四是信用报告等产品主要提供给银行内部使用；四是不仅收集延期还款或拖欠等负面信息，也收集信贷的正面信息；五是不以营利为目的，对提供的服务不收费或少量收费。 16、单选?人民银行各级银行要利用系统联网，数据报送，（）等方式，