2023年理财规划师之三级理财规划师题库精品（黄金题型）.docxVIP

2023年理财规划师之三级理财规划师题库 第一部分 单选题(500题) 1、参与企业年金运营管理的金融机构种类众多，包括( )。①银行；②证券公司；③保险公司；④信托投资公司。A.①②B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】：D 2、何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。则( )。A.该遗嘱有效，个人可以通过遗嘱处理自己的遗产B.该遗嘱无效，因为没有为何老二留特留份C.该遗嘱有效，因为何老先生将何老二委托给何老大照顾D.该遗嘱无效，因为何老先生没有设立遗嘱的能力【答案】：B 3、当对经济前景持乐观态度时，选择投资( )，以获取更大的回报率。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.衰退型行业【答案】：B 4、若一家企业经历了创业阶段的艰难跋涉之后，由于自身的优势，新产品逐渐赢得广大消费者的欢迎和信赖，市场需求上升，此时该企业属于( )。A.创业阶段B.成长阶段C.成熟阶段D.衰退阶段【答案】：B 5、西方发达国家出现一种新型养老方式，由委托人与受委托人签订信托契约，约定将信托资金一次交付于受托人，由受托人依照委托人之指示，挑选适当的金融产品为投资组合，于约定的信托期间内，由委托人指定的受益人，领取本金或孳息，信托期满再由委托人将剩余的信托财产交付受益人的一种信托行为，被称为( )。A.基本养老保险B.商业养老保险C.养老信托D.养老储蓄【答案】：C 6、购买基金后的收益有的要缴税，有的不需要缴税，下列关于共同基金的税负，说法错误的是( )。A.个人投资者投资于共同基金的利息收入所得要交税B.个人投资者投资于共同基金的分红收益不交税C.非金融机构买卖共同基金的差价收入要征收营业税D.企业投资者买卖共同基金获得的差价征收企业所得税【答案】：C 7、信托是以财产为基础，由他人受托管理的财产管理方式。它有多种划分方式，按照设立信托的不同行为方式划分，信托可以分为( )。A.民事信托和商事信托B.资金信托和财产信托C.合同信托和遗嘱信托D.个人信托和法人信托【答案】：C 8、如果何先生在儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过教育贷款的方式解决，下列四项中不属于教育贷款的项目为( )。A.商业性银行贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.学生贷款D.特殊困难贷款【答案】：D 9、教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、零存整取并以( )方式计息。A.存本取息B.整存整取C.整存零取D.零存整取【答案】：B 10、张某欲立遗嘱，想要找遗嘱见证人，下列可以充当遗嘱见证人的是( )。A.邻居家15岁的儿子B.居民委员会的张大妈C.做律师的儿子D.和儿子一起开办律师事务所的合伙人【答案】：B 11、教育储蓄最高限额( )元。A.1万B.2万C.3万D.4万【答案】：B 12、个人住房公积金贷款的借款人须提供一种担保方式作为贷款的担保，没有担保的，不予贷款。下列不属于担保方式的是( )。A.抵押加一般保证B.信用无担保C.抵押加购房综合险D.质押担保【答案】：B 13、下列各项财产中，属于个人财产的是( )。A.张某婚前以个人名义购买了一套80平米的房子，婚后夫妻共同使用5年B.蒋某的婚前个人财产与婚后共同财产无法查证C.林某在婚内参加演出获得3万元的报酬D.结婚后，王某以个人名义购买一台液晶电视【答案】：A 14、人们通常概念中的风险，如地震、洪水、海啸等自然灾害等，属于( )。A.投机风险B.纯粹风险C.责任风险D.财产风险【答案】：B 15、下列关于遵守约定原则说法正确的是( )。A.夫妻相互之间对共有关系的约定，可以作为分割夫妻共有财产的依据B.只有亲自参加约定的共有人应遵守其约定，后加入的没有亲自参加约定的共有人不用遵守其他共有人原先的约定C.对于没有明确约定的事项才遵守法律的有关规定D.按份共有的共有人对其共有关系一般没有约定【答案】：A 16、投资规划准备工作不包括( )。A.预测客户未来需求B.树立并协助客户建立正确的投资观念C.熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况D.分析预测宏观经济形势【答案】：A 17、何先生的儿子今年7岁，预计18岁上大学，根据目前的教育消费，大学四年学费为5万元，假设学费上涨率为6%，何先生现打算用120