DB37_T 2344-2013物流金融服务规范.pdf

ICS 03. 060A 00DB37山東东省地方标准DB37/T2344—2013物流金融服务规范2013-06-13发布2013-07-10实施山东省质量技术监督局发布 DB37/T次前言11范围2规范性引用文件3术语和定义4服务类型5基本要求，6服务准备6. 1信息收集与验证6. 2项目评审6. 3确定服务方案6. 4合同签定7服务提供7. 1垫付、代收货款服务7. 2质押监管服务8服务评价与改进8. 1服务评价8. 2持续改进 DB37/T言本标准按照GB/T1.12009给出的规则起草。本标准由山东省标准化研究院提出。本标准由山东省服务标准化技术委员会归口。本标准起草单位：山东盛运物流有限公司、山东省标准化研究院。本标准主要起草人：缪文贵、韩国华、颜丽、刘欣昕、曲发川、翟向强、张伟国、熊绍东，2 DB37/T流金融服务规范1范围本标准规定了物流金融服务的术语和定义、服务类型、基本要求、服务准备、服务提供、服务评价与改进。本标准适用于山东省内的物流服务机构提供的物流金融服务。2规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件，凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T18354物流术语3术语和定义GB/T18354界定的以及下列术语和定义适用于本文件3. 1物流金融服务物流服务机构提供的一种以原有的运输、仓储等服务为基础，以满足服务对象经营与资本运作效率为目的，以监管、融资、评估、资产处理等金融与物流集成式服务为内容的服务活动。4服务类型4.1常见的物流金融服务包括：垫付货款：代收货款：动产质押监管：权利质押监管：物流担保。4.2也可将常见的物流金融服务在服务内容上进行延伸、组合后形成新的物流和金融集成式服务。基本要求5.1应为在国家工商行政管理部门登记注册的企业法人，或为经企业法人授权并承担担保责任的非法人企业。5.2遵守国家法律法规，三年内无违法违规记录，5.3拥有相应金融机构要求的资产规模、经营年限、仓储条件以及其它认为必要的条件。5.4应具备经营、财务、风险控制、质量管理、信用管理、客户关系管理、统计、安全、技术服务等相应的管理制度。- DB37/T 234420135.5应根据物流金融服务的实际需要进行部门和岗位设置，5.6关键岗位应有岗位说明书，岗位人员经培训合格后方能上岗。5.7关键操作应有操作流程并严格执行，并保留操作记录。6服务准备6.1信息收集与验证6.1.1信息收集根据项目需要收集相应的信息，需要收集的信息通常包括：服务对象信息，包括服务对象资信状况、财务状况、运营及管理状况、服务需求等：金融服务产品信息，包括服务模式、产品特点、可满足的金融需求、对服务机构服务资质及件条件的要求等：金融机构信息，包括金融机构相关政策、业务流程、合作记永等。6.1.2信息验证对收集到的信息进行验证，包括一致性核对和真实性验证，可采用审核资料、实地调研、访谈等方法。6.2项目评审6. 2. 1项目评审人员项目评审人员至少应包括：法律人员或专职风险管理人员：财务人员。6.2.2项目评审流程项目评审基本流程见图1。信息资料提交资料初审进一步完善资料进行风险评估组织专家评审程序中止温过合同条款评审合同修改（评审通过）图1物流金融项目评审基本流程图2 DB37/T 234420136.2.3项目评审内容应根据6.1.1中收集到的信息进行项目评审，如提供质押监管类服务，评审内容还应包括：质押物品：是香具有明晰的所有权：自然属性的稳定性：品质完好程度：市场需求状况：市场价格的稳定性：变现能力：.现有库存状况：已投保险情况。监管场地：仓库的权属：仓库的封闭情况：仓储条件：仓库的安保、消防设施：仓库周边的交通便利性：仓库经营管理规范性。其它认为必要的内容。6.3确定服务方案综合考患服务对象的服务需求、相应金融机构的相关规定等，确定服务方案。服务方案至少应包括：项目概况：组织机构及分工：服务模式选取：现场操作流程：项目管理要点：风险识别及防控：应急预案，6.4合同签定6. 4. 1合同签定的对象应包括物流金融服务对象、金融机构及其它相关方。6. 4. 2合同的内容至少应包括物流金融服务项目的相关方及权责约定、服务模式、物权处置、合同期限、费用等。7服务提供7. 1垫付、代收货款服务7. 1. 1垫付货款服务基本流程图垫付货款服务的基本流程图见图2。3 DB37/T付贷款服务基本流程上游发货方特流企业服务对象交付货物垫付货款取得货物交付货物支付货款图2垫付货款服务基本流程图7.1.2代收货款服务基本流程图代收货款服务的基本流程图见图3。代收货款服务基本流程服务