JRT 0030.3-2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第 3 部分：信用评级业务管理规范.pdf

ICS 03.060A 11JR备案号：中华人民共和国金融行业标准JR/T 0030.3—2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范Specification for credit rating in the credit market and inter-bank market -Part 3: Specification for business regulation of credit rating market2006-11-21 发布2006-11-21实施中国人民银行发布 JR/T 0030.3—2006目次.I1前言1 范围2 术语和定义3信用评级业务的准则及具体要求4评级业务主管部门对评级业务的管理5信用评级业务的质量检查6信用评级业务数据的管理与统计 JR/T 0030.32006前言JR/T0030在总标题《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》下，包括以下三个部分：《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第1部分：信用评级主体规范》《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范》《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范》本部分为JR/T0030的第3部分；本部分由中国人民银行征信管理局提出；本部分由全国金融标准化技术委员会归口；本部分主要起草单位：中国人民银行征信管理局、中国人民银行科技司、中国金融化电子化公司、中国人民银行上海总部金融服务二部、中国人民银行济南分行、中国人民银行杭州中心支行、大公国际资信评估有限公司、联合资信评估有限公司、上海远东资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中诚信国际信用评级有限责任公司。本部分协作起草单位：中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国光大银行。本部分主要起草人：戴根有、姜维俊、文四立、万存知、李晓枫、李斌、黄慕东、杨兹、陆书春、李曙光、姜雪涛、杨颖莉、李建云、景芸、丁卉、龙文征、陈炎、赵燕、张丽红、杜国庆、孙卫东、方景星、胡志龙、史永恒、陈敏、宋佳宾、李振宇、张愈强、马文洛、袁敏。 JR/T 0030.3—2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范1范围本部分规定了开展信用评级业务准则、信用评级的跟踪与检验、信用评级业务的质量检查和信用评级业务数据的管理与统计等内容。本部分适用于信用评级市场信用评级业务的管理和控制。2 术语和定义2. 1信用评级 credit rating也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。2. 2信用评级机构 credit rating agency依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。2. 3债券信用评级 bond credit rating以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。2. 4主体信用评级 corporate credit rating以企业或经济主体为对象进行的信用评级。2. 5评级对象 object rated即被评对象，信用评级机构（行为主体）进行信用评级业务的操作对象（行为客体）。信用评级的对象一般可分为二类：即债券信用评级和主体信用评级。2.6短期债券 short-term bond偿还期限在1年以内（含1年）的债券为短期债券。2.7中长期债券 medium/long-term bond偿还期限在1年以上（不含1年）的债券为中长期债券。2. 8违约Default债务人因某种因素不能按照事先达成的协议全部或部分履行合约的行为。3信用评级业务的准则及具体要求3.1开展信用评级业务准则信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则：1 JR/T 0030.3--2006按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务；信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应承担此项信用评级项目；一信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系，应当回避；一信用评级依据收集的基础资料，客观地进行信用等级评估，信用评级结果不受任何单位和个人影响；信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评级对象的信用等级；信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行实地调查义务；-严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性；信用评级结果应客观、公正，不应有误导性。3.2信用评级业务的具体要求信用评级机构应按照如下要求开展信用评级业务：一发行企业短期债券是为满足企业流动性资金的需求，而信用评级是对企业自主偿债能力的评估，商业银行