银行金库运营业务外包管理规定.docxVIP

PAGE PAGE 1 银行金库运营业务外包管理规定 第一条 金库运营业务外包是指将金库运营业务进行流程分解或集约化运作，将非核心业务或简单、重复的操作环节，委托给外部服务商进行集中处理的行为。金库运营业务外包包括外寄款箱业务和外包金库现金清分业务。 第二条 外寄款箱业务是指我行营业机构将本行辖内本外币现金、柜员现金箱等实物寄存金融同业或符合资质的第三方机构金库由其代为保管、配送的业务。 第三条 外包现金清分业务是指金库将现金清分业务外包给外部服务商由其代为集中清分的业务。 第四条 金库运营业务外包应按《银行运营业务外包管理办法（试行）》的相关规定执行。外包服务商应根据业务规模、风险程度，投保相应的保险，涵盖内、外部案件和差错损失。 第五条 外包的现金清分业务，其现金清分区应独立设置，实行严格的物理隔离。金库应现场派驻专人参与业务管理，履行业务管理职责。外包服务人员严禁进入金库保管区、配款区。 第六条 外寄款箱业务必须报经一级分行审核服务商资质。委托、代理双方必须签订服务协议或合同，明确双方的责任、义务。服务协议或合同要经一级分行法律事务部门审查同意。 第七条 外寄款箱业务应采取封箱外寄模式。营业终了库存现金装箱加锁封签后入寄存金库进行寄存，营业日间可参照柜员现金箱的管理规定进行管理，但必须加强风险防控，指定双人管理、严密交接手续。 第八条 实行外寄款箱的营业机构每季要对服务商合同履行情况进行一次评价，并向管辖行安全保卫部门、运营管理部门书面反馈。 第九条 集中管理的离行式ATM加钞业务也可以外包，但应严格执行“封箱配送、整体换箱”的原则。 第十条 租用外单位库房，由我行派驻人员管理的金库，不属于外寄款箱，仍按自有金库管理。