银行外汇清算管理暂行规定.docxVIP

PAGE PAGE 1 银行外汇清算管理暂行规定 第一章 总则 第一条 为进一步提高我行外汇清算业务处理水平，规范清算业务行为，提高清算速度，防范操作风险，在参照国际惯例的基础上，特制定本规定。 第二条 本规定所称外汇清算是指我行通过在境内外银行开立的账户及有关的货币清算体系，来实现外汇资金支付、调拨的过程和方法。 第三条 本规定所称外汇业务经办行是指经人民银行、外汇管理局和总行批准经营外汇业务的各级分支机构。 第四条 本规定所称外汇清算账户是指各级外汇业务经办行在总行或上级行、境外分行、代理行开立的外汇资金往来账户。 第五条 本规定适用于总行和各级外汇业务经办行。 第二章 外汇清算业务管理的基本原则和方式 第六条 我行外汇清算业务管理的基本原则是：直接清算、分级管理、防范风险、提高效率。直接清算是指减少清算业务处理环节，建立直接的清算账户体系，使外汇资金的支付更加快捷；分级管理是指上级行有责任对其下级行外汇清算业务的运作进行有效的监督和管理；防范风险是指将外汇清算业务中各种能够导致资金、信誉损失的可能性控制在最低水平；提高效率是指及时、高效地处理各项外汇清算业务。 第七条 我行外汇清算方式为单边外汇现汇账户制。外汇业务经办行在总行或上海行、境外分行、代理行直接开立单边外汇现汇往来账户。上述银行称为外汇业务经办行的“账户行”，外汇业务经办行的资金支付业务均通过其账户行