商业银行反洗钱风险自评估制度.docx

商业银行反洗钱风险自评估制度 商业银行反洗钱风险自评估制度 为了加强和规范本行反洗钱风险自评估工作，根据人民银行有关文件精神及本行相关制度要求，制定了商业银行反洗钱风险自评估制度。反洗钱风险自评估是对本行控制洗钱风险能力进行的定性定量评价。它有利于建立自主管理、自我约束的反洗钱工作机制，持续改进反洗钱工作。 反洗钱风险自评估应遵循以下原则：风险为本原则，一致性原则和适当性原则。评估应当动态反应本行反洗钱风险变动情况、本行反洗钱合规管理及风控体系建设情况、本行面对风险变动的应对情况。评估标准应清晰客观、评估流程可操作性强，以确保每一次评估及结果对于后续工作产生约束力。后续评估如与本次评估的评估