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银行对公业务合规风险检查方案 1、文件资料审核法：对公业务相关文件资料的审核，包括贷款申请书、贷款审批表、贷款合同、贷款担保合同、存款协议、存款凭证等。 2、现场检查法：对公业务相关现场的检查，包括贷款发放现场、存款存取现场、贷后管理现场等。 3、访谈法：与相关业务人员进行访谈，了解业务流程、操作规范、内部控制等情况。 4、数据分析法：对公业务相关数据的分析，包括贷款余额、存款余额、贷款利率、存款利率等。 五、检查重点 本次检查的重点是对公业务的合法合规性，特别是以下方面： 1、公司类贷款业务的审批流程是否符合法律、法规、规章、内部控制制度、业务规范和经济活动原理。 2、公司类存款业务关键控