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PAGE PAGE 17 国际货币金融法概述 国际资金融通的法律制度 国际货币法律制度 跨国银行监管的法律制度 第一章 国际货币金融法概述 一、国际货币金融法的概念 调整国际货币金融的各种法律规范的总和。包括国际间货币兑换、借贷、收付方式、结算、金融失常、货币体系以及金融机构等多方面的法律制度。 二、国际金融法的特点： 公法领域和私法领域 三、国际金融法的渊源 1、本国法与国际间、地区间关于金融资产流动的条约 2、国际金融著名个案 四、国际金融新秩序 1、高度透明 2、银行与金融制度的改进 3、私营机构的参与 4 、有序的自由化 5、金融市场的现代化 推荐书目： 陈安 《国际货币金融法》 刘丰《国际金融法》 董世忠 《国际金融法》 王贵国 《国际货币金融法》 国外： 英国 菲利普.伍德 《国际金融法律与实务》 美国福兰科尔《证券化》《货币市场监管》 国际资金融资的法律制度 国际贷款 国际项目融资 国际证券投资 国际租赁 第一节 国际融资协议的共同条款 一、陈述和保证条款（Representation and Warranties Clause） 1、法律事项：借款人的保证 2、财务及商务事项 作用：对贷款人的双重保护功能 “四季青保证”（Evergreen warranties） 二、先决条件条款（Condition Precedent Clause）1、总括性先决条件： 使整个协议生效的先决条件，一般为借款人向贷款人提供的必要的授权证明、政府批文、担保文件及法律意见书等。 2、每笔具体贷款的先决条件： 如：直到提款日，借款人未违背其陈述和保证，未有违约事件的发生。 三、约 定 条 款 1、消极担保条款（Negative Pledge Clause）：借款人向贷款人保证，在其偿还贷款以前不在其任何资产或收益上设立有利于其他债权人的担保权益。 作用：对借款人设立担保权益的自由加以限制 2、比例平等/平等次位原则（Pari Passu Covenant）： 借款人向贷款人保证，其对贷款人的债务是直接的（确定的 Noncontingent Debt）、无担保权益的、一般的（一般资产中偿还）、无条件的（没有额外条件）。 3、财务约定条款 贷款人要求借款人在债务期内遵守约定的财务状况量化标准，并定期报告财务状况的条款。 4、税收约定条款 当事人就税款负担和支付方式进行约定的条款。 ★支付的一切款项没有税收负担 ★纳税补偿（Tax Indemnity） 5、使用贷款条款 禁止： ★资助违法交易、侵权行为、违约行为 ★援助反对友好国家的军事行动、敌对国家 ★兼并另一家企业、公司 ★超出经营范围 ★其他 6、稳健经营承诺条款 7、保持资产条款 8、保持主体同一性条款 四、违约事件条款（Events of default） 1、实际违约事件(actual breach ) 2、预期违约事件(anticipatory events of default) 交叉违约/连锁违约/相互违约（Cross Defaults）： 凡借款人对其他人的违约也视为对贷款人违约。 补救措施：合同或法律补救或累加补救条款（Remedies Cumulative Clause） 1、合同补救： 对已提取额贷款加速到期 对未提取的贷款暂时中止或取消； 要求贷款人支付违约利息 2、法律补救： 违约构成实质违约时、贷款人可以解除合同； 非实质违约时，贷款人可以请求支付已到期的贷款本息并要求损害赔偿； 借款人破产时，贷款人可依破产程序参与贷款人的破产财产分配。 五、法律适用与管辖权条款（application of the law and jurisdiction clause ） 1、依据当事人的意思自治 2、在当事人未作法律选择时根据客观的联结因素确定 实践中： 多选用贷款人所属国法律或第三国法律（英美法） 未作法律选择时，受案法院一般按照法院地国的冲突规则确定合同的准据法 第二节 国 际 贷 款 融 资 一、国际贷款/国际信贷/国际借贷 借款人以贷款协议方式向其他国家和地区的贷款人借贷资金的国际融资方式。 二、国际定期贷款概述 1、概念：贷款人将货币资金贷给非本国居民的一种贷款活动，一般用于国际商业银行向各国私人公司发放的贷款。 2、国际借款的分类 （1）、以贷款的期限：短期贷款、中期贷款、长期贷款 （2）、以贷款的用途：项目贷款、普通贷款 （3）、以贷款人的类型：政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款、共同融资 3、定期贷款合同的术语解释 （1）、货币和金额条款 ：货币币种和金额 （2）、利率和费用条款：固定利率和浮动利率(LIBOR