银行自助金融业务管理办法.docxVIP

PAGE PAGE 1 银行自助金融业务管理办法 第一章　总　　则 第一条　为规范我行自助金融业务管理，确保自助金融业务健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《电子银行业务管理办法》、《银行电子银行业务基本管理办法》等法律法规和总行有关规定，制定本管理办法。 第二条　本办法主要包括自助金融业务的管理职责、业务管理、设备管理、风险管理和客户服务等内容。 本办法所称自助金融业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、贷款、查询、转账、缴费、理财和货币兑换等金融交易的银行业务。 本办法所称自助设备包括自助现金终端（自动取款机、自动存款机、存取款一体机等）、自助服务终端、自助签约终端（自助发卡机）、智能支付终端等。 本办法所称自助银行是指具有独立物理空间，配备两台（含）以上自助现金终端，提供自助金融服务的设施，包括在行式自助银行和离行式自助银行。 第三条　自助金融业务管理坚持以下原则： 整体规划，合理布局：以全行业务发展战略为纲，结合电子银行业务发展和我行营业网点建设规划，整体规划，合理布局，实现物理网点和电子银行渠道协调发展。 统一标准，规范发展：逐步统一自助金融业务流程、功能界面、视觉形象、建设标准和服务标准，树立银行自助金融品牌形象，规范自助金融业务发展。 集约经营，提高效益：以全行自助设备管理及监控系统建设为基础，优化资源配置，创新自助设备运营管理模式，提高业务运行质量和经营效益，实现从简单规模扩张向集约精细管理的自助金融业务经营转型。 渠道整合，协同服务：将自助金融与网点柜面、网络金融、移动金融、语音金融等渠道在产品发布、交易协同、客户服务等方面进行全方位整合，实现以客户为中心的多渠道协同服务和发展。 第四条　本办法适用于在中华人民共和国境内开办和管理自助金融业务的银行各级机构。 第五条　智能支付终端业务管理办法另行制定。 第二章　管理职责 第六条　电子银行部门是自助金融业务的主管部门，会同个人金融、信息技术管理、财务会计、采购管理、运营管理、安全保卫、产品研发等有关部门，建立健全推进自助金融业务发展的协调工作机制，共同推动自助金融业务发展。各部门的职责如下： （一）电子银行部门。 负责制定全行自助金融业务发展规划和规章制度；负责牵头编制自助设备年度需求计划；牵头编制自助设备分配计划及分配指标；负责自助金融业务经营考核、业务审批和业务培训；负责制定自助设备应用规范和功能规范；负责制定自助设备物理外观、功能界面等形象标准；负责自助金融业务验收测试、功能部署和营销推广工作；负责自助设备的投放、安装、验收、运行、日常维护和集中运行监控工作；参与自助设备选型和集中采购；组织实施自助设备维保工作，负责自助设备运行及厂商维护情况的评价；负责采集自助设备使用意见，牵头组织自助设备后评价工作；配合制定自助银行建设规划，参与实施自助银行的选址评估、设立与废止、变更管理和投资建设；负责牵头组织医院、学校、社区、商城及五星级酒店等区域离行式自助设备选址。 （二）个人金融部门。 牵头制定自助银行建设规划并组织实施；配合编制自助设备年度需求计划、分配计划及分配指标；牵头组织在行式及离行式自助银行的选址评估、设立、撤销、变更管理和装修建设工作。 （三）信息科技部门。 负责制定自助设备技术规范；负责自助金融业务相关软件的开发、部署和版本管理；负责自助金融业务相关服务器、数据库等系统资源的运行维护管理；负责自助设备安装、调试、维护的技术支持，定期组织自助设备技术安全检查；负责为自助设备密钥管理提供技术支持；负责自助金融业务测试环境、测试数据和测试卡片的管理；负责卡表更新，设备参数录入与维护；负责已报废自助设备存贮模块的数据清理和信息安全工作。 （四）采购管理部门。 负责自助设备、相关配套设施和服务等项目集中采购工作的统一管理，按照权限组织实施集中采购项目，负责集中采购供应商的维护和管理。 （五）运营管理部门。 组织自助金融业务现金缴存、调运、保管等金库业务运营管理；规划和建设自助金融业务现金集中配送管理体系；负责自助金融业务的现金管理、凭证管理、账务处理、钞箱管理、钥匙和密码管理、系统柜员参数分配、异常交易查询、查复及差错处理等相关后台运营工作。 （六）安全保卫部门。 负责制定自助银行及自助设备的安全防范制度、标准并监督落实；组织实施自助银行及自助设备安防设施的建设、管理和维护；负责自助银行及自助设备视频安防监控报警工作；负责自助银行及自助设备的日常安全巡查，定期组织自助银行及自助设备的安全检查；负责现金及重要空白凭证的押运工作；负责协助公安部门侦破自助银行及自助设备相关案件。 （七）产品研发部门。 负责根据产品研发制度要求制订自助金融产品年度研发计划；负责自助金融相关产品研