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PAGE PAGE 1 银行运营档案管理系统业务管理规定 第一章　总　则 第一条　为加强运营档案管理，规范管理方式，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》、《银行会计档案管理办法》、《银行档案管理办法》、《银行会计档案管理办法》的有关规定，结合银行实际，制定本规定。 第二条　运营档案是指银行临柜业务管理及各运营后台中心作业完成后形成的会计档案及其他具有保存价值的历史记录和重要资料。运营档案管理是对运营档案的整理、归档、保管、调阅、移交、销毁的过程管理。 第三条　本规定适用于银行各级对外营业机构和运营后台中心。 第二章　基本规定 第四条　基本分类。运营档案包括临柜业务及运营后台中心生成的凭证、账簿、报表等会计档案，以及除会计档案外的具有保存价值的运营档案资料。 具体分为五类： 凭证：记账凭证、原始凭证、日终平账报告表及其他附件。 账簿：各类总账、分户账、明细账、辅助账簿、临柜业务手工登记簿等。 报表：柜面生产系统在业务处理完毕后生成的各类报表。 清单流水：柜面生产系统在业务处理完毕后生成的各类清单、流水表。 其他：柜面专夹保管的各类协议、客户申请书、开销户资料、对账资料等。 第五条　保存形式。按照保存介质不同，运营档案分为纸质档案和电子档案两类。 纸质档案。指以纸为介质保存的运营档案。包括记账凭证、原始凭证及相关附件，票据、合同、各类客户协议等具有法律效力的档案资料，以及开销户资料，对账资料，各类手工登记簿等。纸质档案可同时采用电子形式保存。 电子档案。指采用信息化手段，以电子数据或影像形式保存在磁性介质中的运营档案。电子档案是实现档案快速查询和共享的有效手段，在内部监管检查、考核中，具有与纸质档案同等作用。配合外部有权机关执行公务时，可作为查询依据。电子档案可不再打印为纸质形式保存。 第六条　管理要求。遵循“真实完整、安全保密、分类管理、有效利用”的基本要求，提高运营档案管理工作质量。 第七条　系统建设。运营档案管理系统是实现运营档案电子化管理的主要平台，在生产经营、管理决策等方面发挥重要作用。运营档案管理系统建设是提高工作效率、减轻操作负担、促进基础管理水平提升的重要手段。 第三章　职责分工 第八条　办公室。作为档案主管部门，负责全行档案管理工作的指导、检查、监督。参与已到期档案的销毁工作。 第九条　财务会计部门。负责会计档案管理制度建设和业务管理，安排档案库房建设的财务资源，开展有关指导、检查、监督工作。参与已到期档案的销毁。 第十条　运营管理部门。负责运营档案管理制度建设和业务管理，组织实施运营档案的保管和使用，组织实物档案库房建设和管理，开展运营档案管理系统的建设、推广和日常管理，并开展有关检查监督。 第十一条　科技部门。作为档案电子化建设的主管部门，负责电子档案数据的保管及备份、相关系统建设、资源配备、运行维护，确保电子档案数据的安全与完整。 第十二条　安全保卫部门。负责档案库房的安全管理、安全检查工作，通过视频监控中心远程监督日常安全管理。参与档案库房建设，负责安防设施的设计和验收。参与已到期档案的销毁工作。 第十三条　内控合规部门。负责运营档案管理的检查监督，参与已到期档案的销毁工作。 第十四条　相关业务部门。负责确定主管业务产品产生的运营档案的保管期限和保存方式。在档案存续期内发生债权债务纠纷或其他情况需要延长档案保管期限的，负责及时以函件形式通知本行运营管理部门。负责相关系统建设中与运营档案管理系统的衔接。 第四章　纸质运营档案管理 第十五条　整理与装订 （一）凭证类档案的整理与装订。营业机构应于营业日终后，按以下顺序进行凭证的整理与装订：网点ABIS凭证、柜员ABIS凭证（按柜员号由小到大的顺序）、集中作业平台日终业务报告表、集中作业平台受理记录凭证。整理核对后的凭证放入专用凭证包内由双人封包加锁保管。 （二）账簿类档案的整理与装订。各种活页分户账应分科目按账号顺序按年装订，账页过多的，可分若干本装订。计算机打印输出的登记簿和手工活页登记簿根据业务需要按月、季、年装订，手工订本式登记簿以本为单位单独装订按年归档。各种销讫卡片账，按销账日期顺序按月或季装订。装订成册的账页，要填写“账首”和“账页目录”，并且另加封面、封底，注明日期、保管期限、生成机构、档案编号、档案名称等，由装订人员和运营主管在骑缝处加盖个人章。 （三）清单流水、报表类档案的整理与装订。日报表、清单、流水按月装订，月／年报表、清单按年装订，装订时应加封面、封底，注明日期、保管期限、生成机构、档案编号、档案名称、页数等，由装订人员和运营主管在骑缝处加盖个人章。 （四）其他需专夹保管档案的整理与装订。平时应按日期先后顺序排列、专夹保管，月度或年度终了再按保管年限装订成册。人民币结算账户开销户资料可按账户有效期