银行代收电费业务操作规程模版.docx

代收电费业务操作规程 编制部门： 版次号： 生效日期：xx年06月16日 0修改与审批记录错误！未定义书签。 TOC\o1-5\h\z1目的和范围4. 2定义4职责与权限4.... \o CurrentDocument 基本规定4.... 流程描述及操作要点4.... \o CurrentDocument 5.1代收电费业务操作流程4... \o CurrentDocument 内外部规章制度索引5.... 夕卜部法律法规5.... 内部规章制度5.... \o CurrentDocument 附录5.... 8记录6.6记录1.《银行代理收费凭证》 .6 1目的和范围 为提高业务操作效率方便广大用户缴纳电费，规范银行（以下简称“本行”）代收电费业务的操作流程确保代收电费业务流程目标的实现，特制定本细则。 本规程适用于银行各分支机构（以下简称分支机构）对代收电费业务的操作。 2定义、缩写和分类无3职责与权限 部门岗位 职责权限 分支行柜员 1）负责代收电费业务的办理。 基本规定1）本行综合系统通过和市电力公司系统联网接收客户电费用户相关资料用户在本行网点柜台通过现金或银行卡转账、电话银行、网上银行、自助设备、委托批量代扣等方式缴纳费用。 2）通过电话银行、网上银行、委托代扣等渠道的交费回单可到柜面补打。 流程描述及操作要点 5.1代收电费业务操作流程 本流程包括受理和缴费等两个阶段具体的流程描述及要求如下: 节点 任务 名称 部门/操作岗位 操作要点 外部合规要求 内部合规要求 操作风险提示 1)A1 申请 缴费 客户 客户将用户号告知柜员将现金交柜员；转账缴费的还需提供转出账户的银行卡或定活一本通存折。 节点 任务名称 部门/操作岗位 操作要点 外部合规要求 内部合规要求 操作风险提示 1)B1 受理审核 柜员 柜员在系统中查询是否有要缴费的信息。 1)B2 是否有信息 柜员 如有缴费信息转流程2)B1缴费；如没有缴费信息转1)A1，告知客户。 2)B1 业务办理 柜员 柜员根据客户提供的用户号进入“中间业务”一“代收电费”一“查询缴费”画面,输入用户号，查询用户名、地址、电费月份、电量、电价、欠费总额等信息，和客户核对后选择“现金”或“转账”方式缴费如选择“转账”,按系统提示刷卡或定活一本通存折请客户输入交易密码核对无误后打印《银行代理收费凭证》(记录1)，使用定活一本通交费的客户需打印存折。收费凭证由客户签字确认，加盖清讫章和经办柜员名章，第一联作记账传票传事后监督。 风险点： 与第三方公司系统对接，存在数据传送风险 风险类型： 信息科技系统事 件 风险级别： 低风险 关键控制措施： 系统自检 控制岗位： 科技部系统对接人员 2)A2 收到 回单 客户 收费凭证第二联、银行卡或存折交还客户。 内外部规章制度索引 6.1外部法律法规无 6.2内部规章制度(1)《银行代收代付业务管理办法》 附录本规程无附录。 8记录1.《银行代理收费凭证》 记录1.《银行代理收费凭证》