2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案 .pdfVIP

2022 年-2023 年证券从业之金融市场基础知识题库 与答案 单选题（共 30 题） 1、甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件 相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种 风险管理的方法属于（ ）。 A.风险补偿 B.风险转移 C.风险分散 D.风险对冲 【答案】 A 2、出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适 当性问题做出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。 A.律师业协会 B.政府监管机构 C.行业自律组织 D.金融企业 【答案】 A 3、（ ）年8 月 8 日，中国证监会启动了 《证券公司风险控制指标管理办法》 的修改工作。总原则修改为，一方面放松管制，对不适应行业发展的指标进行 修改；另一方面加强监管，严守防范不发生系统性风险。 A.2011 B.2012 C.2013 D.2014 【答案】 D 4、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向 中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 A.5 日 B.10 日 C.15 日 D.20 日 【答案】 B 5、（ ）市场是全球最大的黄金现货市场。 A.上海黄金市场 B.香港黄金市场 C.伦敦黄金市场 D.美国黄金市场 【答案】 C 6、关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。 A.①②③ B.①③④ C.②③④ D.①②③④ 【答案】 D 7、金融期货中最先产生的品种是（ ）。 A.外汇期货 B.利率期货 C.股权类期货 D.房地产价格指数期货 【答案】 A 8、下列关于基金市场参与主体的说法中错误的是（ ）。 A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构 B.未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务 C.基金投资顾问机构是向基金投资者提供基金投资咨询、建议服务的机构 D.律师事务所和会计师事务所不属于基金市场参与主体 【答案】 D 9、下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（ ）。 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①②③④ 【答案】 A 10、证券市场融资活动的方式包括（ ）。 A.①② B.①③ C.②③ D.①②③ 【答案】 D 11、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括( )。 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 12、反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是（ ）。 A.市净率倍数 B.市盈率倍数 C.市销率倍数 D.企业价值／息税前利润倍数 【答案】 A 13、下列各种说法中，正确的有（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 14、下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 D.Ⅱ、Ⅲ、 【答案】 B 15、以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④ 【答案】 B 16、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出 的股票全部退还给发行人的承销方式。 A. 自销 B.全额包销 C.余额包销 D.代销 【答案】 D 17、属于保险公司次级定期债务的性质有( )。 A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ 【答案】 A 18、上海证券交易所证券的收盘价为( )。 A.当日该证券的最后一笔成交价格 B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价 C.当日该证券的第一笔成交价格 D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价 【答案】 B 19、按照中国香港法律的规定，港币大部分由（ ）几家发钞银行发行。 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④ 【答案】 B 20、（2021 年 12 月真题）下列关于债券交易的说法，正确的有(). A.II、III B.I、II、III、IV C.I、III、IV D.I、IV 【答案】 C 21、以下对