2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库（综合卷）.pdfVIP

2023 年中级经济师之中级经济师金融专业题库 第一部分 单选题(300 题) 1、在社会经济活动中．可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金 融服务等作用的金融企业是指 （ ）。 A.中央银行 B.商业银行 C.保险公司 D.证券公司 【答案】：B 2、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是 （ ）。 A.按照通货膨胀的程度划分 B.按照市场机制划分 C.按照预期划分 D.按照成因划分 【答案】：B 3、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是 （ ）。 A.大额可转让存款单 B.银行承兑汇票 C.金融债券 D.国库券 【答案】：D 4、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期 货。在期货交易中，钱先生的操作方式是 （ ） A.对冲 B.买空 C.套利 D.卖空 【答案】：B 5、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危 机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009 年6月17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管 体制框架：成立金融服务管理理事会 （FSOC)，负责宏观审慎监管；强 化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管； 在财政部设立全国保险办公室 （ONI），弥补保险业监管在联邦层面的 真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至 美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投 资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。 奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批 评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待 观察。 A.集中统一 B.分业监管 C.不完全集中统一 D.完全不集中统一 【答案】：B 6、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券 公司按照议定价格直接从M 公司购进将要发行的所有股票 （5000万股 且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售 和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价 格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到 新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他 投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部 售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃， 活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。 A.该业务属于证券发行 B.该业务中可以采用直接定价方式确定M 公司股票价格 C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司 D.该业务发生的市场属于二级市场 【答案】：A 7、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是 （ ）。 A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势 B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜 C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势 D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜 【答案】：C 8、狭义的货币不包括 （ ）。 A.纸币 B.硬币 C.定期存款 D.活期存款 【答案】：C 9、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是 ()。 A.套期保值者 B.投机者 C.套利者 D.经纪人 【答案】：A 10、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市 场，称为 （ ）。 A.—级市场 B.二级市场 C.第三市场 D.第四市场 【答案】：D 11、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司 的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季 度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿 元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信 托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准 确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经 营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要 求该公司尽快进行整改。 A.操作风险 B.市场风险 C.信用风险 D.合规风险 【答案】：D 12、根据我国2007年7月3 日实行的 《商业银行内部控制指引》，我 国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。 A.效益优先 B.内控优先 C.发展优先 D.创新优先 【答案】：