现金管理方案.docx

现金治理业务产品解析及案例学习 【背景介绍】 “现金为王”是企业财务治理的核心理念，良好的现金流更被视为企业生存的命脉。现金治理业务是各商业银行开展主动负债、增加客户忠诚度、提高中间业务收入的重要产品和效劳。很多优质客户现金流比较充分，不需要银行贷款，只需要一个比较好的现金治理系统，帮助其实现对下属单位的资金归集、调拨使用以及风险防范、融资、理财等。所以，本期产品解析将重点介绍现金治理业务。 【产品概念】 产品定义：现金治理是指银行为帮助客户进展有效的资金治理而供给的收款、付款、流淌性、投资和账户信息治理等一系列金融组合方案。现金治理是银行向客户供给资金治理的过程，是在帮助企业精细化治理资金