个人理财的内容与一般步骤.pptxVIP

第一章 理财概述;第一节 个人理财的基本知识;狭义的财; 广义的财;二、什么是理财;;理财定义;理财的内涵;理财的核心和目的;理财的范围;三、理财的作用;四、个人理财和公司理财的区别;第二节 个人理财的内容; ;二、个人理财的内容;第一步： 个人理财规划;;（一）现金规划;（二）储蓄规划;;（三）消费信贷规划;（四）投资规划;（五）房地产规划;;（六）保险规划;（七）税收规划;（八）教育规划;;（九）退休规划;;（十）遗产规划 ;第三节 个人理财的一般步骤;个人理财的理念和误区;;（三）走出“穷人钱少，谈不上理财”，“富人有钱不需要理财”的误区，树立不论贫富都需要理财的理念。 （四）走出“理财只是为了发财”的误区，树立理财为了丰富生活的理念。 （五）走出“理财只是一时一事的行为”误区，树立终身理财理念。;第四节 个人理财的产生和发展趋势;一、个人理财的起源;二、我国个人理财市场现状;（一）需求方的动力;（二）供给方的动力;（三）外部环境的拉力;（四）现存问题;人才的缺乏;三、理财发展趋势;（二）细分市场，实行人性化、个性化、差别化、分层次的理财服务;（三）加强金融机构之间跨行业的合作，丰富理财业务内涵;（四）理财规划师将成为新兴的热门职业;参考资料：职业介绍与金融理财人员应具备的素质;图解： 金饭碗一：理财规划师 生活水平越来越高了，口袋也越来越鼓了