2023年反洗钱阶段测试答案.docx

一、推断题〔共 10 题，20.0 分〕 1、 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选岀的交 易进展人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或 行为特征的分析过程。〔〕 标准答案：A 2、 反洗钱内部掌握可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用 对 错 标准答案：B 3、 反洗钱内掌握度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部掌握约束的权利 标准答案：A 4、 反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈 标准答案：A 5、 人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括