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《国际金融》试题及答案 61.金融机构建立的反洗钱风险治理政策、风险治理程序和工作打算 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当实行〔C〕的风 险把握措施 A.适当 B.简化 C.强化 D.确定 62.金融机构反洗钱内部监视检查实施的组成部门不包括〔D 〕 A.合规部门 B.业务部门 C.内审部门 D.培训部门 63. 国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是〔D〕 A. 《联合国制止向恐惊主义供给资助的国际公约》 B. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C. 《联合国制止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D. 《联合国反腐败公约》 64. 〔B 〕 将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。 A.制止向 恐惊主义供给资助的国际公约 B.制止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 65.将犯罪所得存入金融机构或者购置可流通票据是洗钱的〔A〕 A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段 66. 以下关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的选项是 〔C〕A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B.金融机构要保存开展客户身份识别、特别交易分析等反洗钱工作的 主观记录和资料 C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D.金融机构应对相关资料数据进展有效的标准化治理 67.FATF 在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推举的 反洗钱实践做法，作为〔D〕进展推广，为其他国家开展相关工作供 给范本。 A.反洗钱建议 B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最正确实践报告 68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有〔C〕 A.属于金融机构内部保密信息 B.直接关系到客户洗钱风险分类 C.不需要对客户保密 D.避开犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险把握措施 69. 联合国大会是在〔C〕年通过了《联合国反腐败公约》 A.1999 年 B.2023 年 C.2023 年 D.2023 年 70.金融机构应〔D〕依据客户尽职调查状况，准时调整客户风险等级， 确保客户风险等级符合实际风险状况。 A.定期 B. 不定期C. 长期 D.定期或不定期 71.客户身份识别制度中〔A〕是指最终拥有或把握客户的自然人，以 及代表其进展交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最 终有效把握的人。 A.受益人 B.托管人 C.业务经办人 D.授权托付人 72. 目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括〔B〕个部门。 A.19 B.23 C.26 D.25 73.我国关于洗钱犯罪主体的规定，以下说法正确的选项是 〔A〕A.法人可以构成洗钱犯罪主体 B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 74. 以下关于实施反洗钱内部监视检查的形式的说法错误的选项是 〔B〕。 A.业务部门的检查一般是在现场执行 B.合规部门的检查主要是在非现场执行 C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D. 内审部门一般是通过现场稽核审计 75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当 〔A〕 A.分别提交大额交易和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C.只提交可疑交易报告 D. 两个报告均不需要提交 76.在认真履行客户身份识别的根底上，对风险等级较高的客户的审 核应严于风险等级较低客户的审核，指的是〔C〕原则 A.全面性 B.持续性 C. 重点识别D. 审慎性 77.我国于〔C〕年成为金融行动特别工作组正式成员 A.2023 B.2023 C.2023 D.2023 78. 〔C〕年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京 召开。 A.2023 B.2023 C.2023 D.2023 79.为了预防洗钱和恐惊融资活动，〔A〕金融机构客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共 和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份 识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》 A.标准 B.规定 C.监视 D.治理 80.金融行动特别工作组〔FATF〕在下面哪一年没有对反洗钱《四十 项建议》进展修改〔C〕 A.1996 年 B.2023 年 C.2023 年 D.2023