2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共50题)_图文 .pdfVIP

2021 年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共 50 题） 1、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括（ABCD ） A 建立监管档案 B 风险评估 C 现场检查 D 现场走访、约见谈话 2、洗钱的危害性主要体现在（ABCD ） A 助长和滋生腐败 B 削弱国家的宏观经济调控效果 C 助长更严重和更大规模的犯罪活动 D 影响金融市场的稳定 3、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构都要对客户的身份进行重新识别的 主要情形包括（ABCD ） A 客户行为或者交易情况异常的 B 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐 怖融资分子的姓名或者名称相同的 C 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注 册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 D 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 4、恐怖融资的主要表现形式有（ABCD ） A 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 B 其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为 C 恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 D 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 5、识别客户身份异常的主要技巧有（ABC ） A 查看客户风险等级 B 注意客户关系信息 C 观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性 D 要摸清客户的交易动机 6、下列哪些行为是恐怖活动（ABCD ） A 组织、策划、准备实施、实施造成或意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施 损坏、社会秩序混乱等严格社会危害的活动 B 组织、领导、参加恐怖活动组织的行为 C 宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人 在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的行为。 D 为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施实施恐怖活动或者恐怖活动培训提高信息、 资金、物资、劳务、技术、场所等支持、协助、便利的行为。 7、保险业金融机构配合反洗钱调查时，应根据调查需要协助查阅或复制以下哪些文件 资料 （ABCD ） A 视频监控录像 B 交易记录 C 保险合同信息 D 电话录音 8、保险业金融机构在履行客户身份识别义务中，发现客户存在以下情形（BCD ），有 合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易。 A 根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的 B 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 C 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的 9、中国的反洗钱组织体系包括 （ABCD ） A 被监管机构 B 司法部门 C 反洗钱监管部门 D 行业资料组织 10、金融机构应当对下列 （ABCDE ）名单开展实施监测 A 中国政府发布的或者要求执行的恐怖组织 B 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织 C 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 D 联合国安理会决议中所列的恐怖活动人员名单 E 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动人员名单 11、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第 1 号令）中的冻结措施包括（BCD ） A 中止金融交易 B 终止金融交易 C 拒绝资产的提取、转移、转换 D 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 12、与原建议相比，新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ABCD ） A 将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B 扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围 C 突出强调提高法人与法律安排的透明度 D 明确提出实施风险为本方法 13、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念（BC ） A2001 年美国《爱国者法案》 B2004 年英国《国家反洗钱战略》 C2000 年英国《新千年的新监管者》 D1970 年美国《银行保密法》 14、企业持新版营业执照办理业务的，保险业金融机构应当（ABCD ） A 新版营业执照含有有效期的，应当登记有效期信息 B